今年开始，光大理财项目股权部投资经理杨森和他的同事们便在长三角、珠三角等几个城市和企业之间辗转。光大理财项目股权部对接的企业项目分布于全国各地，入企拜访、调研座谈是工作必不可少的环节，为寻找优质的股权投资项目，光大理财的投资经理们每年对接上百家企业。有时候刚落地一个城市参加完4个小时的闭门会，就要直奔下一个目的地。
他们说很珍惜跟科技型企业面对面接触的机会，只有实实在在的了解企业的能力和需求，才能实实在在地感受到科技型企业发展的勃勃生机与市场风险。
“为什么是你们”？
——企业全生命周期的陪伴服务
“为什么是你们？”在调研的过程里，已经数不清是第几次，杨森从企业那里听到这样的提问。
从理财公司的角度，服务支持实体经济是金融工作的根本宗旨。最新数据显示，截至2023年末，理财产品投资资产合计29.06万亿元，截至2024年5月中旬，光大理财资产管理规模已突破1.55万亿元，目前仍保持稳定的增长，如此巨量的理财资金可以通过投资债券、非标准化债权、未上市股权等资产，助力实体经济高质量发展。
从股权市场的角度，银行的资源禀赋具有绝对优势。基于银行网点的资源，通过银行渠道，银行理财可与企业有更好的互动，更好地了解企业生命周期，用全融资品种的创新，关注企业的全资产负债表，服务于企业全生命周期，成为企业的主办资管机构、长期合作伙伴，陪伴企业共同成长，从而获得风险调整后更好的投资回报，服务投资者，也更好地服务五篇大文章。
自2023年6月，光大理财在北京股权交易中心成功登记挂牌首批认股权项目，成为首家开展认股权业务的银行理财公司至今，光大理财已落地超100笔认股权业务，为科技创新型企业提供强有力的金融支持。2024年1月，光大理财在上海股权托管登记中心成功登记托管首单认股权项目，成为自启动上海认股权综合服务试点平台以来首家开展认股权登记托管的银行理财公司，是银行理财参与认股权综合服务试点的先锋实践。杨森认为，专精企业贷联合认股权，考验的是银行理财及其母行的综合金融服务能力，以银行信贷资源作为基础，更重要的是结合资管机构专业投资能力，为科创企业发展赋能。
自成立以来，光大理财与光大银行积极探索“投贷联动”模式服务科创企业。从表内、表外双渠道服务企业的融资需求，既增进了与企业的业务协同，陪伴优质企业共同成长，更为实体企业的发展提供更多的优质资金来源。
今年1月，光大理财在产品创新上迈出重要一步，成功发行了含有认股权资产的理财产品。不仅为投资者开辟了新的投资渠道，更为科创企业带来了源源不断的资金活水。投资者和融资企业之间搭建起桥梁，使投资者能够共享科创企业在成长和发展过程中的红利。
“认准了就做到极致”
——顺势而为的投资策略
十几年前留学回国的杨森满怀热情地投身资管行业，偶然机遇下进入私募股权行业，专注于探索和投资那些能够推动科技创新和绿色环保的“硬科技”项目。在数千个走访、调研的日夜里，他和同事们意识到打赢关键核心技术攻坚战，需要靠一批又一批的科创企业发展壮大，更真切的感受到企业在科技创新中的主体地位和科技创新对国家的重大意义。
“芯片下游目前受到终端需求的影响，但中间制造环节，晶圆的需求仍然很大……”刚刚结束的视频会上，同事们从实地调研角度表达了对半导体行业的看好：“前沿技术领域，小产品有大市场，比如我们调研的光刻机上下游，一个很小的零部件或许会关系到整个制造环节。”多年跟踪科创企业的经验，让杨森对行业变化非常敏感。在他看来，股权投资就是从优势行业中挖掘优质企业，寻找和评估投资机会，为投资者找到优质的股权投资项目，追求与风险程度相匹配的财务回报，因此其要义在趋势要准，动作要快。
依托前期在股权投资业务上积累的专业优势，光大理财通过完善企业服务生态体系，为企业提供综合融资服务，落地首批认股权业务。从社会角度讲，光大理财筛选的被投资的项目，趋势上一定是符合国家战略导向或中央会议精神，再通过资管的力量投资“硬科技”“碳达峰碳中和”等主题的未上市企业，引导居民财富资金流向科创类企业，助力新质生产力发展，同时，在“顺势而为”的投资策略中，帮助投资者提升资产性收入。
肩负使命
——做好科技金融大文章
4月30日，中共中央政治局召开会议，强调“要积极发展风险投资，壮大耐心资本。”所谓“耐心资本”，是指长期投资资本。这与培育和发展新质生产力，引导长线资金加大供给相一致，都为金融创新提出更高的要求。
2023年10月底召开的中央金融工作会议提出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。同时强调优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业。
“‘科技金融、绿色金融、普惠金融’是我们资产端创投和私募股权投资的主要行业方向”。杨森谈到，作为中管金融企业子公司，光大理财积极担负企业社会责任，围绕科技金融大文章，通过股权投资、可转债配资、收益权融资、专精特新企业贷联合认股权等创新业务模式，加大对京津冀、长三角、珠三角等地区科技企业、中小企业的投融资支持力度，服务企业转型升级和经济高质量发展。
2024年3月，在光大银行南京分行的协助下，光大理财通过专精企业贷联合认股权等创新业务模式与江苏某能源科技公司达成战略合作，该公司成立于2017年，主营业务为高性能储热材料研制、储热换热装置设计与集成，是国家级专精特新“小巨人”企业，合作后，该公司给予光大理财股权优先购买权，如此，光大理财既支持了企业未来成长，同时也加大了对节能环保、清洁能源等绿色金融领域的支持力度，提升普惠金融绿色含量。近日，在杨森和同事们的努力下，光大理财与宁波北仑芯港小镇内的一家国家高新技术企业签署了认股权协议，该企业专注于光化学蚀刻领域，拥有多项国家级专利，参与起草了多项国家标准和行业标准，也是省级专精特新中小企业。
杨森坦言，“目前我们主要投资方向是半导体、新能源汽车、人工智能、生物医药这些代表新质生产力的行业赛道，储备了超过100家专精特新中小企业项目，其中国家级专精特新“小巨人”数量超过一半，认股权业务成为我们获取优质股权资产的有效方式。”
未来，光大理财会进一步围绕五篇大文章，以专业的力量，为国家重大战略、重点领域和薄弱环节发展提供资金支持，陪伴不同阶段的优质企业共同成长，为实体经济发展提供长期资本、耐心资本，助力实现高质量发展。
