目前江苏银行好,成都和杭州核充太低,要增发或配股,结果就是利润增,但每股收益不增,股价成杭前面涨太多,至少盘个两年。估值上两者不论pe还是pb都比冮苏高15%左右。成长性上江苏未必比前两者差。冮行除大本营江苏地位稳,在北上深杭等经济发达地区都有分行。符合大本营稳固,持续在经济发达地区扩充的地域布局。金融就是从实体经济上刮点油。江银债转股后,两年内基本不用融资,利润增长基本等于每股收益增长。核充这个指标太重要,重要性甚至不低于拔备覆盖率。
一、首先,招商银行廉颇老矣,尚能饭否?
二、其次,成都银行。
1、涉房+涉政业务占比71%,这样的业务结构未来净利润能实现长期中高速增长本身是不太现实的!
2、受今年四季度房贷利率下调影响,第四季度净利润仍会受压,而且去年四季度业绩基数最高,今年全年业绩增长压力山大!
3、为什么川渝地区其他银行的业绩增长平平,唯独只有成都银行一枝独秀?与之形成鲜明对比的江苏省地区的银行今年上半年平均增长率16%,而且上市的九家银行全部优秀,这就是地域优势。
4、从2018年到2022年,成都银行年度涨幅分别为:18%、17%、23%、16%、33%,涨幅榜在42家银行股里一枝独秀,较大的涨幅总是蕴含着较大的风险。
5、目前成都银行还不是系统重要性银行。
三、杭州银行的业务结构和成都银行相似,但未来的成长性要优于成都银行。
四、最后,从估值(pe、pb)、成长性、Roe、股息率、资产质量(拨备覆盖率、不良率、核心一级资本充足率)、未来盈利的确定性和可持续性、系统重要性银行等各项指标综合来看,42家上市银行股里还是江苏银行性价比最高!
目前江苏银行好,成都和杭州核充太低,要增发或配股,结果就是利润增,但每股收益不增,股价成杭前面涨太多,至少盘个两年。估值上两者不论pe还是pb都比冮苏高15%左右。成长性上江苏未必比前两者差。冮行除大本营江苏地位稳,在北上深杭等经济发达地区都有分行。符合大本营稳固,持续在经济发达地区扩充的地域布局。金融就是从实体经济上刮点油。江银债转股后,两年内基本不用融资,利润增长基本等于每股收益增长。核充这个指标太重要,重要性甚至不低于拔备覆盖率。
第一,银行最终就是看依托的地区经济活力和增速,按终局思路,买江苏银行。第二,按今年以来的银行业绩增速和资产质量,考虑真实性,仍是江苏银行。第三,考虑债务风险,江苏省的整体负债规模很小,且支撑产业主要是高端制造业,还是江苏银行。最后,刚补充完核充率的江苏银行,未来三年真的可以期待。
如果是长期买入应该都买一点,结合目前估值和股息率综合来看,江苏银行更好一些,但是以后的发展谁更好就不好判断了。
我三家都买了,仓位上:江苏>杭州>成都
我新进的两只为杭州银行,江苏银行,据说是三季度业绩增长最好的。两只都被我抓进筐了
各买一半
江苏银行,估值低,增长高,,还高额分红,,你不远他选谁呢?
只输时间,不输价值!
现阶段感觉成都和江苏好一点,杭州分红太少了。