央行:银行需要保持一定的合理利润增长以支持实体经济和给股东分红

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这篇报告把当前银行净利润的状态说的非常全面:

1)近年来中国银行净息差大幅下降,大幅低于国外银行业;

2)近年来中国银行利润增长主要靠资产规模增长,以量补价;

3)银行需要维持净利润增长以支持实体经济;

4)银行需要维持净利润增长,用分红以补充财政收入和回报股东;

这份报告说的太好了,围绕净利润的各个方面(实体经济,大股东,小股东,银行自身…)利益都说到了。

8月17日,央行发布《2023年第二季度中国货币政策执行报告》(下称《报告》),并在专栏1中提到要合理看待我国商业银行利润水平。

《报告》显示,2023年第一季度末,我国商业银行总资产达到337万亿元,近5年年均增速约10.4%。随着利率市场化改革深入推进,信贷市场竞争加剧,尤其新冠肺炎疫情以来,贷款利率下降较多,银行盈利能力有所下降。

2023年第一季度,商业银行净利润为6679亿元,同比增长1.3%,增速较上年同期低6.1个百分点;净息差为1.74%,资产利润率为0.81%,同比分别下降0.23个和0.08个百分点,单位资产盈利能力降低,利润增长主要依靠资产规模扩大来“以量补价”。

近年来,我国商业银行利润保持增长,但净息差持续收窄,利润增速有所下降。我国商业银行净利润主要用于补充核心一级资本以及向股东分红,并通过资本的杠杆作用再次作用于实体经济。相对而言,国内银行资本补充渠道少、难点多、进展慢,存在较大资本缺口。

例如,由于目前A股上市银行的平均市净率(P/B)为0.58,通过发行普通股等外部渠道补充核心一级资本能力较为有限。因此,《报告》指出,在拓展外源资本补充渠道的同时,保持内源资本补充能力尤为重要,而维持一定的利润增长是内源补充资本的重要方式,有助于增强银行支持实体经济和防范风险的能力,维护境内外投资者对我国宏观经济的信心。

近年来,国有大型银行积极发挥金融支持实体经济“头雁”作用,通过将利润进行转移支付方式直接作用于实体经济。2018~2022年,六大行累计净利润约5.7万亿元,向股东分配红利约1.8万亿元,占净利润的32%。其中,向国有股东的分红是中央财政重要的收入来源之一。相关分红资金最终通过减费让利、转移支付等多种渠道作用于实体经济

《报告》强调,当前我国经济运行面临诸多困难挑战,在此过程中需进一步发挥银行服务实体经济重要作用,畅通经济金融良性循环。考虑到金融周期和经济周期往往不完全同步,银行信贷风险暴露需要一段时间,应有一定的财力准备和风险缓冲。允许银行通过合理方式维持自身稳健经营,可以提升其持续支持实体经济发展能力。当然,商业银行盈利状况也会随着经济周期波动,对此应理性看待,不必过度解读。

$兴业银行(SH601166)$ $招商银行(SH600036)$ $建设银行(SH601939)$

全部讨论

2023-08-18 08:57

感觉高层已经嗅到了银行系统潜在的风险,要提升银行的盈利能力。中国的银行系统要是出问题了,对经济的伤害比城投债,房地产公司倒闭要大得多。$招商银行(SH600036)$ $兴业银行(SH601166)$ $建设银行(SH601939)$

和当年的强烈谴责一样

2023-08-18 08:57

美国现在加息周期,中国是降息周期,有什么可比性?

2023-08-18 13:45

之前领导们说,国外银行净息差都偏低,我们银行赚得这么多,要适当让点利,还有下降空间嘛。
现在降到亏本价了,大有领先于全世界趋势,突然发现,国外很多银行都不太靠息差过日子,我们还傻不拉叽向世界接轨。

2023-08-18 10:22

这篇央行定断,政策底拐点己成立,后看实体的拐点

2023-08-18 09:10

银行前景定性发生里程碑式反转,息差到底确定无疑,一切支持实体、化解风险的行动都是以降低存款利率对充,来保证息差向上,风险化解,净利润增长。

2023-08-18 08:46

维持利润增长来支持实体经济?利润不就是从实体经济里割出来的么

2023-08-18 08:45

说的和做的不一样啊

2023-08-19 19:55

36块抄底买的硅谷银行现在股价0.1块