我是投资消费不分了,直接将个人投资、工资、信用卡等所有账户的资产负债市值加总得出净资产,计算个人净资产增长率
假设第二个月股价有变化,现金管理部分不变,最后用资产总额/基金份额,就是本月的基金净值,是1.0507。
第三步: 然后我们很容易计算出与指数变化的对比,以下是假设值,本月战胜了沪深300指数
第四步:资金变化
本月省吃俭用,存下10000元,把10000元除基金净值就得到了基金份额变化的情况,增加了9516.58份,第三个月的份额就是91835份+9516.58份,假设其他没有买卖,所有股价不变,第三个月月末就是净值不变,份额变为101351.58份。
第五步:投资不同币种市场
第四个月,假设我们把增加的10000元换成港币买入复星医药H股500股,港币现金富余了1000港币,月末股价29港币,再次提醒一下,不按买入价记录,按月末价记录,这张表就变成了人民币资产和港币资产两个部分。这个时候资产总额要用人民币资产和港币资产人民币计价的加总,假设人民币市场股票数量与股价都不变,人民币资产总值是96500元,港币资产人民币计价为13795元,原来投入的人民币10000元升值了3795元,本月基金净值继续增加。
第五步:我们还可以做另外一张年度表,假设上表已经是年末了,就可以转化成下面的年度表。
假设上表已是年末,基金净值变化是从1到1.0882,所以增长率是8.82%,指数从3000到3100,增长3.33%,当年战胜指数5.49%。
这样我们就可以统计多个市场、有资金进出、覆盖股票和现金管理的净值了,非常清楚看到我们与指数的赛跑的输赢。还有一个重要的好处是忘记买入价,每个月都是新的起点,虽然我不是以每个月来衡量,买股票买未来,只要想着未来的增长潜力和概率就可以形成决策树。
最后一个小心愿吧,@不明真相的群众 方丈能否研究下提供这个功能,比组合更精确,雪球是自动采集数据的,可以精确到日内买卖,除了理财产品不能统计,货币基金也应该能自动统计在内。如果大家参赛的话,就把无法统计的理财产品统一假设成一个货币基金好了。
个人号:dulidayday,没多少粉,如有兴趣粉我,算是满足我一点虚荣心
@释老毛 @陈达美股投资 @西峯 @闲来一坐s话投资 @黑暗时代 @坚信价值 @我是任俊杰 @仓佑嘉措-Leo @医药邦 @等着蚂蚁变大象@今日话题 @非完全进化体 @Passion启航
$腾讯控股(00700)$ $招商银行(SH600036)$ $福耀玻璃(SH600660)$
我是投资消费不分了,直接将个人投资、工资、信用卡等所有账户的资产负债市值加总得出净资产,计算个人净资产增长率
只记出入金,按净值申购赎回来处理,股票操作就不记了,特别是不看盈亏,买了就忘记成本,只计算总体收益率,另外和沪深300指数比较没任何意义,该指数分红是除权的,而且长期看几乎是两市最烂的指数。
对于每月的资金流入流出占总资产比例很小的人来说,我推荐用xirr,非常方便,其误差和用净值法相比差异极小,只需要导出所有银证转帐明细,并且纪录年初年末净值就可以算出年化收益率。
我也是按照楼主这种净值法统计,但是净值收益率和实际的绝对收益率对不上。比如净值为1.082,理解为收益为8.2%,但是实际的绝对收益率可能只有2.3%。
楼主有没有这样的问题
可否分享下这个表格?
太好了
学习
#操作记录
有错别字哎