建议做一个沪深300比较一下
从1980年的107.9的收盘价到5469.3,40多年间翻了50多倍,标普500真的是yyds!
本来想贴张沪深300的,算了,不打脸了。
1. 任意日期买入后持有1年的年化收益率
计算规则从1980年开始,任意交易日买入后持有1年的收益率,数据整理成表格如下(未包含分红的数据):
因为1年的收益率刚好就是年化收益率,所以不用额外计算了。为了方便看,我画了个图:
其实持有1年的收益来看,美股波动也不小,如下分别是最高值、最低值、中位数、平均数:
'74.78%', '-48.83%', '11.66%', '10.20%'
我们再加2%左右的股息率,即任意日期买入标普500指数基金1年,你最高的收益76.78%,最低-46.83%,大概的期望值是13.66%。
老实说,美股持有一年的波动比我想象的是要大一丢丢,中位数期望收益也比我想象的高太多,竟然有13%,我都怀疑自己数据整对没有。
2. 任意日期买入后持有3年的年化收益率
计算规则与1年相同(未包含分红的数据):
接着用图展示买入持有3年的年化收益率图:
持有3年的年化收益率最高值、最低值、中位数、平均数:
'31.19%', '-19.12%', '10.50%', '10.17%'
我们再加2%左右的股息率,即任意日期买入标普500指数基金3年,你最高的收益33.78%,最低-17.83%,大概的期望值是12.5%。
持有3年的收益波动比1年低了很多,中位数期望值依然很高12.5%,yyds again!
3. 任意日期买入后持有5年的年化收益率
计算规则与1年相同(未包含分红的数据):
接着用图展示买入持有5年的年化收益率图:
持有5年的年化收益率最高值、最低值、中位数、平均数:
'26.57%', '-10.02%', '10.23%', '10.05%'
我们再加2%左右的股息率,即任意日期买入标普500指数基金5年,你最高的收益28.57%,最低-8%,期望值中位数是12%。
持有时间越长波动范围越小,但是中位数依然12%,收益太逆天了。
4. 任意日期买入后持有10年的年化收益率
计算规则与1年相同(未包含分红的数据):
接着用图展示买入持有10年的年化收益率图:
持有10年的年化收益率最高值、最低值、中位数、平均数:
'17.23%', '-6.20%', '9.93%', '9.37%'
我们再加2%左右的股息率,即任意日期买入标普500指数基金10年,你最高的收益19.23%,最低-4.2%,期望值中位数是11.93%。
美股也不是yyds了,还不是跟我大a一样,如果你在1998年到2000年泡沫期间买入标普500指数基金,10年后你的收益依然是负数!所以,即使是美股,高位买入一样会套10年回不了本!
5. 任意日期买入后持有20年的年化收益率
计算规则与1年相同(未包含分红的数据):
接着用图展示买入持有20年的年化收益率图:
持有20年的年化收益率最高值、最低值、中位数、平均数:
'14.69%', '1.93%', '7.22%', '8.13%'
我们再加2%左右的股息率,即任意日期买入标普500指数基金20年,你最高的收益16.69%,最低3.93%,期望值中位数是9.22%。
任意日期买入标普500,持有20年的话最低也是4%的收益,即使2000年最高点买入也能赚钱了,哈哈~
疑问1:为啥持有20年,美股的年化收益率的期望值明显低于其他年限呢?理论上讲不是该跟10年差不多吗?个人猜想是不是最近十多年美股收益过高?
疑问2: 但从年化收益上说,当前美股的年化收益率是高是低?泡沫大不大买入会不会去接盘呢?
下篇我再想想,数据的话我放在网盘上,在你懂的那个平台聊天框回复 标普500 即可提取(不是留言)。
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