投资目标:保证资产的购买力,跑赢通货膨胀,力争总资产的年化10%增长。
投资方式:以分散和长期的股票投资组合为主体,与谨慎的动态再平衡策略相结合,利用A股打新溢价优势,完成资产合理配置。
组合设置:80%仓位长期持仓,20%仓位进行谨慎的动态平衡,额外配置100%现金理财(年化3.9%)以应对极端市场。
资金配置:初步设想持仓200w,动态配比40w,现金理财配置240w。(自身操盘能力有限,无法驾驭更多资金)
买入方式:单一股票以三步买入方式为主,以跌幅15%(10%)为一步分档买入。
股票选择:以银行、金融、地产、医疗、公共事业等板块为主,主要关注长期分红多的股票。
再平衡策略:在分档买入完成的前提下,进行再平衡保证各板块仓位持仓比例。单一行业配置不超过25%。