笔者喜爱的基金名单 - 稳定年化10%~25%
以下都是笔者自己持有的基金, 有几个特性
1 长期以来过去五年或是未来五年累计净值都是增长
2 因为累计净值增长的缘故, 所以可以长期持有, 不需刻意止盈, 长期定期定额买进不需刻意择时
由于长期累积净值都是增长, 因此买近时候, 可以比较随意的任意搭配购买或是任意比例皆可 , 大致分为五大类, 有场内/外, 20%年化报酬组合与稳定的 8%债券, 还有稳定配发现金的组合.
目录
00 买进方式
01 场外基金 - 年化 20%
02 美国为标的场外基金 - 年化 15％
03 场内基金 - 年化 20%
04 固收基金- 年化 8%
05 稳定配发现金 （分红 or 自动赎回)
00 买进方式
如果本金有 12 万闲钱, 分成 12等分, 每个月一万定期定额买进,
如果本金有 12,000 一样分成12 等分, 每个月 1000 定期定额买进
时间拉长到以年为周期, 每个月定期定额, 赚钱的机率都是很大很大很大的
闲钱指的是 ：短期用不到,不融资贷款
无脑投资方式, 让资产自然真的增长即可, 不用过于操心过程的涨跌
01 场外基金 - 年化 20%
这个组合多半偏向股票80%以上的投资, 报酬率比较高, 当然投资过程中的回撤也会比较大, 如果偏向食品消费, 可以选择 270041 广发消费品精选混合A 160222 国泰国证食品饮料行业指数 110022 易方达消费 161725 中证白酒 519193 万家消费成长股票 110011 易方达中小盘
如果偏向医药类, 可以选择 003096 中欧医疗健康混合C 或是 001717 工银前沿医疗股票A
如果是综合没有特定行业, 可以选择 163406 兴全合润混合 519732 交银定期支付双息平衡混合
270041 广发消费品精选混合A
001717 工银前沿医疗股票A
003096 中欧医疗健康混合C
160222 国泰国证食品饮料行业指数
519193 万家消费成长股票
163406 兴全合润混合
519697 交银优势行业灵活配置混合
519732 交银定期支付双息平衡混合
519736 交银新成长混合
519772 交银新生活力灵活配置混合
110011 易方达中小盘
110022 易方达消费
161725 中证白酒
如果把这几个基金来拿比较, 特别是 2021/2~3月的股灾, 就可以发现
001717 工银前沿医疗股票A 是一个相当不错的基金, 长期投资年化超过25%以上, 2021今年以来的报酬率还可以达到10%以上相当不容易, 似乎股灾完全没有发生过一样, 投资组合中有一个这个基金的配置, 整体在股灾期间还是可以取得不错的收益
另外, 001717 工银前沿医疗股票A 年度收益或是定投收益, 报酬率也都是相当亮眼,
2018年的股灾当年整体都是下跌, 但是如果透过定期定额或是把时间拉长到 2019年, 市值的回升, 整体长期持有依然有很相当亮眼的报酬率, 符合笔者无脑长期持有获利原则
02 美国为标的场外基金 - 年化 15％
这类因为有美国高科技成分在内, Amazon, Microsoft, Google, Apple等, 接近纳斯达克100
美国为标的的场外基金有一个缺点, 就是有可能会受到外汇因素限购一定的金额, 因此可以购买场内基金
001668 汇添富全球互联
161128 易方达标普科技
513500 标普500
001668 汇添富全球互联混合
2021/2~2021/3 内地股市股灾, 但是如果可以适当的配置美国相关基金, 整体的报酬其实还是可以达到正报酬, 特别是 513500 标普500 反而成为资金的避风港
03 场内基金 - 年化 20%
这类的场内基金有三大类, 美国纳指/标普, 白酒与消费行业, 也都是长期年化可以达到20%的ETF
513100 纳指ETF 长期年化可达到 20%
513500 标普500 长期年化可达到 10% 稳定成长, 比较不会大起大跌
512690 白酒ETF 长期年化可达到 25%
510630 消费行业 长期年化可达到 25%
159928 消费ETF 长期年化可达到 25%
这类的基金长期下来年化高达 20%, 长期稳定增长,
测算一个每年一次的定投投资计画, 510630消费行业:
2016/1 开始每年 1/1 无脑的投资 10万在 510630消费行业 ,
一直到现在2021/4 总共投资 6 次, 本金共投入 60 万,
大约五年多的时间, 资产翻倍 2.5倍, 报酬率如下：
收益率158.12% 年化收益率 28.35% 绝对收益 948, 740
市值1,548,740 本金600,000 最大回撤26.48%
下图, 蓝色是每年1/1定投510630消费行业 投资成本, 每年 10万的增加, 红色是基金市值的增长情况
这个案例说明, 投资要赚钱就是要无脑的进行, 中间不要太理会涨跌,
很惊讶吗? 不只有定投 510630消费行业 可以有这样的成绩, 513100 纳指ETF 也是定投可以达到年化20%以上好的投资标的, 只要投资在累计净值都是上涨的基金即可, 这类的基金轻松无脑投资可以达到年化 20%以上
04 固收基金- 年化 8%
这类基金原则上为投资在债券为主的基因, 2015/1/1 每月定投测试下之年化报酬
报酬率较低, 当然也相对稳健, 不会大起大落, 市场熊市的时候, 可以为资金的避风港
博时信用债券A(F050011) 年化 9.67 -- 可配置, 但波动相对较大
易方达安心回报债券A(110027) 年化 9.26 - (部分其间回撤)
易方达裕丰回报(F000171) 年化 8.59 -- 可配置 (申购费率 1%)
广发趋势优选混合(F000215) 年化 7.33
易方达稳健收益债A(F110007) 年化 7.4 -- 可配置, （申购费率 0%）
易方达增强回报债A(F110017) 年化 6.84
尽管长期定投测试结果 易方达增强回报债A(F110017) 年化 6.84 , 年化报酬最低, 但是却是笔者的最爱. why? 偏见吧. 因为定投的阶段刚好遇到牛市, 自然帐面上很少亏损过, 成本也越来越低, 自然就持续定投, 另外一个原因是 110017易方达增强回报债 - 每年固定分红两次, Q1 , Q4 分红
2018 年也是一个比较长的股市低迷股灾, 当年要取得正收益比较困难
当前的资金避风港, 为债券基金 ＆ 美国为标的的基金, 适当的配置相关不同市场的基金, 可以在内地市场遇到股灾时候, 形成整体报酬率上的平衡
2018年的熊市还可以年度获利的基金有：
05 稳定配发现金 （分红 or 自动赎回)
以下基金的特性为稳定发配现金, 如果对于现金流动有需求, 可以考虑配置下列基金,
206018鹏华产业债债券 - 固定每季 1,4,7 10月分红
110007易方达稳健收益债 - 每年可能两次, 1, 12月分红
110017易方达增强回报债 - 每年两次, Q1 , Q4 分红
163402兴全趋势投资混合 - 每年大约 8 or 9月一次分红
519732交银定期支付双息 - 固定每月 5 or 6 日会自动本金赎回年化6% （是本金赎回, 不是红利分红）