我的基金投资心法
目录
00 前言
01 该基金持股状况
02 长期优于深沪300的净值增长
03 平均年化报酬率 > 15%
04 投资策略与比较基准
05 买进前 checklist
00 前言
任何没有实际持仓经验的都是纸上谈兵
笔者基金持有总金额市值 471,391 累积收益 66,386
获利绝对金额最高前三名的是
国泰食品 160222 , $国泰国证食品饮料行业指数(F160222)$ 获利 22,539
广发消费混合A 270041 获利 15,554 $广发消费品精选混合(F270041)$
工银前沿医疗 001717 获利 7,813 $工银前沿医疗股票(F001717)$
买进基金前必须要知道的123
以下用笔者投资金额比较大的 国泰食品 160222 说明笔者买进前都会看哪些资讯
01 该基金持股状况
买到了买到了. 到底买到什么东西? 该基金实质到底买了什么
笔者发现这点是许多应该说是全部的理财专员在推销基金的文案都没有提及
更多只是说该基金经理人多牛, 获得哪些奖, 该基金策略多年历史回测绩效多好
但是具体该基金的资金投资在哪些公司, 债券, 比例为何 都没有提及
持股的组合是基金经理人决定 还是跟踪指数型？
买基金跟买股票一样, 就是买进最优秀的公司, 跟这些公司长期一起成长
因此, 至少必须要该基金的重仓股有哪些, 举例来说
笔者喜欢的国泰食品 160222 这些持股也都是笔者喜欢的, 一大部分是白酒
02 长期优于深沪300的净值增长
核心原则：该基金净值必须要长期成长, 随著时间经过过去 1/3/5长期持有都是增长的
该基金的绩效走势是否可以长期高于深沪300, 这是刚性指标, 不行就不考虑
另外, 买基金不是股票打新, 新基金上市不会有所谓上市行情,
笔者更偏好有五年以上历史的基金, 新基金没有三年以上历史成绩, 不考虑
这也说明理财专员每次推荐的基金 （都是刚上市）笔者完全不考虑
03 平均年化报酬率 > 15%
成立时间超过5年, 经过过去五年的市场考验
年化报酬率还可以高 15%笔者才会考虑, 当然这意味著两个意义
一. 这表示该基金目前当下净值处于高点
二. 该基金过去任何时刻买进长期持有都是赚钱
针对第一点, 即使该基金目前高估, 笔者也会选择继续买进定投
笔者更专注的是第二点, 该基金是否长期, 甚至是3/5年后还是继续增长
只要该持有的公司是持续增长, 那么该基金的组合净值自然就会一直增长
另外, 成立以来每一年的报酬欲排名是否都是前 1/4 优秀?
04 投资策略与比较基准
多半的投资策略描述, 大部分基金文字描述都类似, 其中笔者最核心关注的是业绩比较基准例如 :
举例1: 深沪300 * 80% + 国债指数 * 20 %
举例2: 中证新能源汽车指数收益率
举例3: 一年期人民币定期存款基准利率(税后)+3%
笔者投资的 160222 国泰国证食品饮料行业基金 业绩比较基准是
国证食品饮料行业指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
参考查询： 国泰国证食品基金基本概况
05 买进前CheckList
过去五年年化报酬是否超过 15%? 这个问题主要看该基金是否可以长期持有
是否长期报酬都是长期超越深沪300? 这个问题主要看该基金是否具备超额收益
该基金报酬率基准为何? 这个问题主要知道该基金的投资策略, 偏债券 or 偏向某些行业
每一年绩效排名是否都为优秀? 这个问题主要考验该基金是否在任何时刻绩效都是相对最佳
规划定期定额的投入资金, 最少以1年12期为单位, 如果出现帐面亏损, 只要选取的基金符合上述条件, 暂时无须理会亏损, 反而可以适当额外买入更多的份额