价值奥义

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腾讯控股，理由就是好公司，五年收益200%

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如果不能实现内生增长，投资收益率低于股息率，当然四大行可以实现内生增长，投资收益率约10%左右也不错了，但是对于购买私募基金的投资者，是不会满足这10%的收益率的

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回复@ice_招行谷子地: 怎么别的地方封城很平静，也很配合，一到了上海就七个不服八个不忿，乱哄哄起来了//@ice_招行谷子地:回复@简单机械猫:这东西就叫两害相权取其轻，国外大范围感染，老年人只能去打。国内疫情小范围散发，老年人打疫苗的危害可能高于感染危害×感染概率。

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未来可期

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福建金投公司将围绕省委、省政府决策部署，以服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革为导向，统筹资源，协同促进国有金融资本优化布局，保持国有金融资本在金融领域的主导地位，保持对重点金融机构的控制力。
重点是最后几句，几乎就是针对兴业银行说的！怎么协同促进国有金融资本优化布局...

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综合金融是银行的核武器

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王剑说的降息改善资产质量，是不是与现在房地产流动性太差的特殊时点有关？一般来说降息对资产质量的作用不大，对息差影响大，但是在这个特殊的，房地产因流动性资产质量恶化的时点，是不是对资产质量改善有一种边际效应，这种效应大于息差下降呢？

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@ice_招行谷子地 冰哥，你在上篇中说一般银行会把90天以上的逾期定义为阶段三，但是我对比了下篇中四家银行的数据，招行、兴业的阶段三几乎等于全部逾期，建行的阶段三比全部逾期多出了近一半，只有民生小于全部逾期，是不是说明三个阶段的划分与逾期没有关系呢？

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兴业的逾期和阶段划分差别太大，阶段三601亿与逾期90天以上378亿相差太大，全部逾期664亿只比阶段三多了63亿，比阶段二+阶段三少了598亿，如果按照逾期来划分三段阶就合理了，但不知为啥逾期和阶段划分差别如此之大，也想不通三阶段还能有低风险
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$兴业银行(SH601166)$ 的三阶段模型与别家银行不太一样，每个阶段都分为“低风险、中风险、高风险”，兴业对这三种风险作了解释，按照解释，第三阶段中的“高风险”部分就是不良，但是我不明白为啥都第三阶段了还能有这种“借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还”的“低...

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2个问题：1、兴业的贷款占比较少，计提和核销相应也会较少，计提应该是全部而不只是贷款，我认为直接看核销占计提的比即可，2、你的核销数据好像不对，比如今年中报的核销是124.75亿，营收1089.55亿，占比是11.45%，但是你的数据8.03%

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pb，pe，股价跌了30%，这些都不是投资需要考虑的问题

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32.58

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@ice_招行谷子地[¥9.99] 请教冰哥，书中128页举了兴业银行2017年不良暴露不充分的例子，例子中兴业银行2017年（不良增量+核销）占贷款总额的比值同比大幅下降，但是我从客观指标中也不能看出兴业的不良没有充分暴露。1、核销减少了73亿，说明不良率、关注率、逾期率的下降并不是由于加大了核销造...

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这个案例的意义就是给出了投资中国银行股的最差收益的底线，也就是说投资中国的银行股最差也就这样了。

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1能力圈外的不碰 2碰不碰与市盈率没有关系，有关系的只有未来自由现金流这一个要素 3能力圈内的肯定自己持有的最低估，否则不持有最低估的就是傻子。能力圈外的无法做出判断，低估不低估都无意义。

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$兴业银行(SH601166)$
中国人民银行发展改革委 证监会关于印发《绿色债券支持项目目录（2021年版）》的通知

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这是上帝扒开你的嘴用勺子往里怼

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回复@用户8221447326: $银行ETF(SH512800)$ 是不是这样就能参加抽奖了啊？//@用户8221447326:回复@银行ETF:银行周期拐点已明确，下跌正式买入求之不得的买入良机我就是不明白银行指数的编制规则，为啥不按照权重大小安排仓位？向$银行ETF(SH512800)$ 求教