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本文是《2023年值得自选的50只宝藏债基》系列文章第3篇“中短债篇”,也是第1篇正式筛选债基。阳光将从大家最关心的基金业绩、回撤数据、信用风险等方面,一一分析,力求找到2023年值得自选宝藏债基(禁止抄袭,侵权必究)。
写在前面:
欢迎来到2023年!理财产品都不再保本的第2年。
阳光将基于自身长期的债基投资、研究,认真选出符合个人偏好的债基,但是不对入选债基的未来业绩、是否踩雷等作出任何保证,请知悉再阅读本文。
唯成绩论,追求涨幅排名第一,显然是不可取的。但是我们投资者最关心的问题依然是基金业绩问题,因此阳光以债券型-中短债,2022年度涨幅同类平均2.51%作为基准,同时要满足这个条件,那么成立时间就不能低于1年。
第一轮数据筛选条件为:债券型-中短债、成立时间大于1年,涨幅大于2%,共283只。
既然选择投资债基,特别是中短债基金,那么稳健是第一位的。能够体现稳健的基础数据,最大回撤是比较直观的一项。
第二轮数据筛选条件为:2022年最大回撤小于1%,共249只。
投资中有句话叫做人多的地方不要去,阳光今天想说的是人太少的地方也不要去。除了持有人数量外,基金规模也是衡量一只基金品质的重要因素。
通常基金清盘的条件有2个:
1、基金资产规模连续20个交易日资金不足5000万;
2、基金连续20个交易日基金持有人数不足200人。
第三轮数据筛选条件为:基金规模大于1亿元以上(大部分是第3季度数据),共173只。
由于数据筛选存在限制,以此再次细化进行人工筛选。
第四轮人工筛选条件为:A类份额2022年涨幅高于2.51%。短债、超短债近1年最大回撤不高于0.50%,中短债基金近1年最大回撤不高于0.90%。并且以及排除近1年发生巨额赎回造成暴涨的。
吐血整理出46只符合条件的债基。
大家知道,信用债存在违约风险。简单来说,就是借钱没还。为了进一步降低该风险,阳光进一步人工筛选。
第五轮人工筛选条件为:保密(具体筛选条件暂不对公开)。
经过一系列复杂的筛选之后,阳光找到了10只中短债基金,供大家自选参考。另外由读者朋友提名的12只中短债基金中,最终有2只上榜。
1、 东证融汇禧悦90天滚动持有中短债债券A ,自选理由:一骑绝尘的年度涨幅,前五重仓债券均为利率债(重仓债券无违约风险),读者提名。
2、 嘉合磐泰短债债券C ,自选理由:连续3年跑赢同类平均,少数以利率债为主的债基,一流的回撤控制,基金经理从业时间9年+(指的是担任基金经理时间),读者提名。
3、 国泰利泽90天滚动持有中短债债券A ,自选理由:基金经理在管规模千亿级(含货币基金),大厂出品(指的是基金公司在管债基规模超千亿)。
4 、中信建投稳益90天滚动持有中短债债券C ,自选理由:唯一一只以C类份额上榜的债基,酒香也怕巷子深,小而美。
5、 安信中短利率债债券(LOF)C ,自选理由:唯一一只纯利率债基,持仓债券无违约风险,AC类持有7天可0费率赎回。
6、 汇添富稳利60天滚动持有短债债券A ,自选理由:一流的回撤控制,基金经理在管规模千亿级(含货币基金),基金经理从业时间8年+(指的是担任基金经理时间),大厂出品(指的是基金公司在管债基规模超千亿)。
7、 南方梦元短债债券C ,自选理由:一流的回撤控制,大厂出品(指的是基金公司在管债基规模超千亿),AC类持有7天可0费率赎回。
8、 兴证全球恒惠30天持有期超短债债券A ,自选理由:唯一一只入选的超短债基金,一流的回撤控制,前五重仓均为利率债(重仓债券无违约风险),大厂出品(指的是基金公司在管债基规模超千亿)。
9、 国联安短债债券C ,自选理由:连续2年跑赢同类平均,唯二只现任基金经理管理超3年的债基,基金经理从业时间8年+(指的是担任基金经理时间),A类持有7天可0费率赎回。
10、 长盛安鑫中短债债券C 自选理由:前五重仓债券均为利率债(重仓债券无违约风险),D类持有7天可0费率赎回(D类最低买入10万)。
基金份额的选择上,一般短期持有选C类,长期持有选择A类,滚动持有的选择A类即可。
再次强调:以上债基只是基于阳光此时此刻的认知以及个人偏好筛选出来的,序号仅为年度涨幅排序,而非基金优劣排名。
当然,加个自选肯定是OK的。
接下来会陆续更新《2023年值得自选的50只宝藏债基》系列的纯债篇、一级债基篇(含少量可转债)、二级债基(股票占比不超过20%)等,预期在1月份或2月初更新完毕,敬请期待。
好的内容需要时间打磨,期待大家多多支持阳光。
历史文章(个人主页可阅读)
1. 《2023年值得自选的50只宝藏债基丨33只提名! 》
2. 《2023年值得自选的50只宝藏债基丨开篇! 》
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