来源:守护者计划
近日,有不法分子利用疫情期间一些中小企业、个体商户对资金需求迫切,以借贷为名实施诈骗,导致许多急需用钱的用户上当受骗。下面让我们先来看一支小视频了解下骗子的套路
在这类骗局中,之所以骗子能够得逞,很多时候是因为骗子通过盗取公民借贷信息实施精准诈骗,受害者不仔细分辨很容易落入陷阱。下面守哥就通过两个案例带大家看一看骗子的新套路。
案例回顾
2月6日,小蓝接到自称某平台信贷专员的来电,问她有没有资金需求。正好小蓝需要用钱,就抱着试一试的态度跟对方聊了几句。随后,对方添加了小蓝的微信,并向她推荐了一款贷款App。
信贷专员-小娟
根据预审,您符合我们公司贷款资质。现在我把公司的App推荐给您,您这边自己下载注册一下。
小蓝
嗯嗯好的
在对方的指引下,小蓝通过下载的软件申请了一笔贷款。一小时后,小蓝收到审核通过的信息提醒。于是她用微信联系了那位信贷专员,可对方却告诉小蓝:第一次在平台贷款,需要交699元账户激活费才可以提现。
信贷专员-小娟
如果您是第一次在我们平台申请贷款,是需要您支付699元的开户费用,自己激活个人账户
小蓝
没听过贷款要交钱的呀
信贷专员-小娟
这个钱是帮您开通提现权限的,开通后这699元会返还到您的账户钱包上
小蓝信以为真,赶紧交了699元的激活费,可是转账成功后她却依然无法提现。这时候,对方表示无法处理这种情况,给小蓝发来了经理的微信名片,建议她直接找经理。
而根据这位经理的解释,小蓝还需要再交相当于贷款金额20%的资金,也就是10000元,才可以提现。
古月经理
银行这边要求您做一个本次贷款金额20%的资金对流认证,必须是您本人名下的银行卡账户
古月经理
认证完,您的全部款项都会下到您这张银行卡上
由于着急用钱,小蓝马上将10000元转到了指定的银行账户。可这之后,她非但没能成功提现,反而被告知自己被划归为风险客户,需要认证后续还款能力才可以提款。
小蓝
这到底是怎么回事
古月经理
您现在这个情况呢,需要您先转账认证前三期的本金,证明自己有偿还能力,就可以解除风险客户啦
信贷专员-小娟
解除风险客户后,您这边就可以全额提现到账了
很快,小蓝按照贷款申请的信息,按照每期还款4467元,将三期本金13,401元的认证费转到了经理提供的账户上。得到的反馈却是:小蓝的认证时间太短,需要重新认证。于是小蓝便又另外转了13,401元认证费用。
至此,小蓝前后转账超过37,000元,但贷款下发的款项还是分文未见,App里显示的余额始终无法提现到银行卡。小蓝也终于察觉,自己应该是被骗了。
套路&提醒
前面小蓝碰到的情况,就是这次骗子贷款诈骗的其中一种套路。除了推荐虚假贷款App,骗子还会通过注册假冒正规贷款机构公众号来打消受害者的顾虑,从而实施诈骗。
套路一:假扮贷款平台经理
骗子自称“业务经理”,推荐受害者下载虚假贷款APP借款。受害者递交申请后,骗子以“银行帐号有误”、“冲刷流水”等理由骗取钱财。
套路二:假冒贷款机构公众号
骗子用个人公众号假冒正规贷款机构,以“客服”名义电话联系受害者,编造“因降息处理需重新下贷”等借口诱导受害者按公众号指引将已下贷的资金转入指定账户。
套路三:虚假代办贷款
骗子谎称可以帮受害者办理贷款,收集受害者个人信息后,借收取保证金、手续费、公证费等名目要求受害者转账缴款。
前两个套路中,受害者都接到自称借贷平台工作人员的来电,因此上当。所以防范此类诈骗的关键在于接到陌生来电时要保持镇定,不要着急按照对方说的进行操作。可以通过官方APP或网站核实信息真伪,或比对官方企业的资质与对方提供的公众号认证信息是否一致,等各方面确认无误了再做决断也不迟。而第三种套路实际是通过虚假借贷广告实施诈骗的。手法不新,但依然有不少人上当。
在此,守哥提醒大家:受疫情影响,中小企业、个体商户如果面临资金困境、需要借贷,切记要通过银行等国家正规金融机构申请贷款,降低贷款风险,度过难关。不要轻信任何网友、网站、手机应用发布的贷款广告,不扫描、不点击任何来源不明的二维码和链接,避免让坏人趁“需”而入。此外,银行和正规贷款公司都不会要求借款人预先支付手续费等各类费用。
任何要求事先支付资金的都是骗子,切勿上当。
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