1、核心一级资本充足率仍不够高；2、拨备覆盖率也不够高；3、地产不良率太低，至少我不相信；4、地产类对公贷款余额最多，但十大贷款公司没有披露行业。自己问问自己，这个派息率有没有实力持续。就说这么多，再说得罪人了。$平安银行(SZ000001)$
这些问题大部分银行也都有，平银只是分30%，扩表速度降下来就行了，用招行标准要求其他银行不合适。
平银23年只扩表了5%，不准备冲规模了，多分点正常，其实本来就该如此。
今朝有酒今朝醉，Ａ股市场本来就是波动大于成长，利用短期波动赚钱效益更好[狗头]
平安核冲率是增加的，比较另类，分红率低也比较领另类，所以分红率提升到行业轮值30%有什么意外呢？
与其以这些理由长期不改变分红政策，胡乱扩张让利，不如先把分红提高了再说。$招商银行(SH600036)$ $平安银行(SZ000001)$
银行不看分红看什么，谁买银行看成长，不都看分红，长期投资吃分红呀
对的，吹毛求疵，招行基本面是好，但一切也反应在股价里了呀，银行里招行估值就是比其他银行估值高不少