#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?# 在场内我一直有配置招商中证红利ETF$中证红利ETF(SH515080)$ ,我认为这是一只管理非常用心的红利基金,首先是同类型费率第二低的基金。年度总和仅仅0.3%(场外的招商中证红利ETF联接也一样),这在国内是非常低的,其次保持每年分红2次,年度定期分红2次也是同类型基金里少见的,稳定的可持续收益+定期分红奠定了一个优秀红利基金的基础@今日话题
#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?# 我更加偏向于红利指数$中证红利ETF(SH515080)$ ,可能很多人没有关注过红利指数,但我要告诉大家红利指数是众多指数中年化收益最高的,远超沪深300指数,具备非常好的投资前景,而且红利指数优选基本面不错叠加持续分红的公司,非常适合相对稳健的投资者@今日话题
#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?# 我会选择红利基金,我平常投资4-8只基金,但招商红利基金一直是我基金组合的底仓,并且没有打算替换过,因为红利指数本身具备高分红,低波动,低估值的特征,持有招商红利基金作为底仓可以有效降低我基金组合的正关联性和波动性,可以在市场下跌时抵御风险降低回撤幅度,是非常具有投资价值的,我想我会以年度为单位来持有招商红利,相信之后也依然会给我带来相对稳定的可持续回报@今日话题
我上午买的$中证红利ETF(SH515080)$ 下午收盘就赔了一年的存款利息!
#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?# 反正 5 年期存款,都建议置换成$中证红利ETF(SH515080)$ ,2%利息完全比不了 中证红利 ETF 4-5% 的现金分红,资产端看高股息资产更有吸引力,现在这个点位虽然窒息,但拿五年还是很有吸引力。同步搭配一些高股息银行股也不错。
#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?#
如果我有100万我会买入$中证红利ETF(SH515080)$ 进行投资。
我认为,未来的中国股市是不会太差的。
最起码现在的投资点位不高,以1-3年看一定会比定期存款强。
而$中证红利ETF(SH515080)$ 为代表的红利投资,是相对稳定的投资A股方式。
我觉得投资中国的蓝筹红利股未来一定会取得不错的收益。@今日话题
#股份行跟进下调存款利率,红利资产长线机会来了?#
“买尽基金人渐老,红利这边风景独好。”
今年在大多数基金表现普遍不好的情况下,红利基金算得上一枝独秀,是村里最靓的仔。
年初至今,红利指数逆势取得正收益,大幅领先三大板指。高股息+低波动是震荡背景下红利板块占优的两大法宝。
首先,所谓红利策略,是指投资于那些分红稳定、股息率较高的个股,力争获取相对稳定和可观收益的策略。长期稳定的高分红是上市公司财务质量出色和经营状况稳定的信号,充足的流动资金是上市公司高分红的底气所在。
而通常对于红利板块而言,高股息和低波动是筛选股票的关键条件。股息高,表明公司经营稳定,现金流充裕,基本面过硬,波动低,表明公司股价在市场调整时有较强的抗跌性,这也就使得红利板块能在震荡市更加稳定。
除此之外,宏观环境和央企属性也进一步推动了红利板块能够在今年稳定占优。
一、利率下行期,红利策略具有投资价值。
目前1年期LPR为3.45%,5年期以上LPR为4.20%,相较于年初分别调降了0.20%、0.10%,达到了自央行调整LPR规则以来的新低,这也就意味着目前国内的利率水平已经到了非常低的阶段。
利率长期处于低水平阶段,会使得理财产品、银行存款的收益下行,进一步导致投资者的收益减少;而中证红利指数年初以来收益率为5.87%,这意味着在低利率环境下,红利指数的吸引力会更强,进而为板块提供充足的流动资金,为板块稳定提供资金支持。
二、契合中特估。
自去年年底以来,央企估值重塑一直是A股市场的主线之一。2022年11月21日,证监会主席提出了“探索建立具有中国特色的估值体系”;2023年,国资委发布的《提高央企控股上市公司质量工作方案》提到“增进上市公司市场认同和价值实现”,优化投资者结构,引导更多中长期资金入市。在中国特色估值的框架体系下,通过增进市场认同,将有助于国有企业估值提升。在此背景下,中特估受到许多投资者的关注,上半年“中字头”企业纷纷上涨,不少央企估值开始修复;不过即便如此,央企的估值相较于主流指数的估值仍然较低,估值仍有修复空间。
而据统计,红利板块和央企的重合程度较高,以中证红利指数为例,近7成成份股都是央企或者央企控股,央企占比高也就意味着红利板块的中特估属性较强,在央企估值重塑的过程中,红利板块也会因央企属性较强的原因持续获益。
红利策略的高投资价值会延续下去吗?答案是肯定的。
首先,从过往表现来看,过去10年中,不管股市是集体上涨还是震荡回调,红利板块都有不错的表现。以中证红利指数为例,2016年、2018年两市震荡走弱,但中证红利指数的跌幅小于三大板指,2014年、2015年市场表现较好,中证红利指数也有不错的涨幅。
其次,从红利板块本身的特点来看,红利板块可以作为大家“进可攻、退可守”的投资工具。一方面,对于高风险偏好投资者而言,目前A股风格轮换,市场宽幅震荡,红利板块的高股息特点能够为投资者带来更为稳定的回报,红利板块具备中特估的属性也能够满足高风险偏好投资者趋势投资的要求;对于低风险偏好投资者而言,红利板块的估值较低,并且行业组成中银行、周期板块的权重较高,长期收益显著,也非常符合风险偏好较低的中长期价值投资者。
所以,总的来说红利板块在未来既是一种防御性资产,也具备一定的进攻性。对于投资者而言,无论是当前时间还是未来,红利板块都具有不可替代的投资价值。
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多维数据显示中证红利这类红利资产因其“高股息、低估值、低波动”特征,在今年震荡回调叠加利率走低的市场中,逐步成为资金关注焦点方向之一。
中证红利近年来连续稳定分红,公开资料显示,该ETF成立以来累计7次实施分红。从分红频率看,中证红利每年均实施两次分红。从年度分红收益看,2021年、2022年、2023年分红比例分别为4.14%、4.19%、4.78%。
标的指数股息率居历史高位水平,根据中证指数公司数据,中证红利最新股息率为6.23%,显著超过10年期国债到期收益率,长线配置价值较为突出。