2022年8月23日，$中国平安(02318)$ 公布截至2022年6月30日止中期业绩。上半年，得益于“综合金融+医疗健康”战略布局，公司整体业绩保持稳健增长，实现归属于母公司股东的营运利润853.40亿元，同比增长4.3%；年化营运ROE达20.4%；净利润716.76亿元；归属于母公司股东的净利润602.73亿元，同比增长3.9%。公司持续提升现金分红，向股东派发中期股息每股现金人民币0.92元，同比增长4.5%。
综合金融服务上，公司维持持续稳健发展。截至2022年6月末，中国平安的个人客户数超2.25亿；客均合同数稳步增长至2.95个，较年初增长1.4%。2022年上半年，团体业务对公渠道综合金融保费规模同比增长7.0%。
寿险及健康险业务上，营运利润稳健增长，营运利润589.93亿元，同比增长17.4%。银保渠道、社区网格化及下沉渠道等创新渠道并行发展。在产品方面，依托集团医疗健康生态圈，通过“保险+健康管理”、“保险+居家养老”、“保险+高端养老”三大核心服务构建差异化竞争优势，使用线上问诊的客户加保率为未使用客户的3.5倍，享有服务权益的客户贡献了46%的新业务价值。
在产险业务中，公司维持稳定增长。2022年上半年原保险保费收入1,467.92亿元，同比增长10.1%；综合成本率97.3%。“平安好车主”APP注册用户数突破1.59亿，累计绑车车辆突破9,900万。今年上半年，平安产险车险一小时内赔付案件量占比达92.9%。
同样，公司银行业务也绩稳健增长。2022年上半年，营业收入同比增长8.7%，净利润同比增长25.6%。平安银行零售各项业务保持稳健增长，截至2022年6月末，管理零售客户资产(AUM) 34,721.48亿元，较年初增长9.1%；“平安口袋银行”APP注册用户数14,379.85万户，较年初增长6.6%。
此外，公司医疗健康生态圈战略持续落地。截至 2022年6月末，平安医疗健康生态圈已实现国内百强医院和三甲医院100%合作覆盖，合作药店数达20.8万家 ;平安智慧医疗累计服务187个城市、超5.5万家医疗机构，赋能超142万名医生。医疗健康生态圈赋能金融主业，实现共赢协同。平安超2.25亿个人客户中有超64%的客户同时使用了医疗健康生态圈提供的服务，其客均合同数约3.39个，客均AUM约5.29万元，分别为不使用医疗健康生态圈服务的个人客户的1.6倍、2.8倍。
中国平安年化营运ROE达20.4%，持续调高现金分红，你对此次业绩怎么看？
#中国平安中期净利超600亿每股派息0.92元#
$中国平安(SH601318)$ $平安银行(SZ000001)$ $平安好医生(01833)$
精彩讨论
大汉司隶校尉2022-08-24 18:03嗯，提到平安就是车饱和了，提到宁王就是万亿增量市场，众所周知，新能源车不用买保险
小牛牛股道2022-08-24 12:31中国平安的资产有不少是房地产，资产质量依然是个谜。
中国平安的业绩已经停滞，人口老龄化少子化，买保险的人群萎缩。
中国平安用保险费去投资买理财，而理财收益持续下滑，股票投资比例不大，收益也是下跌，投资收益自然下滑。
中国平安业绩的暂时平稳，不代表业绩有成长性。
涉及地产公司的很多财务数据，根本不值得看，因为很多数据是假的。
综上所述，中国平安依然不值得投资。
嬌生慣養2022-08-24 13:33#中国平安中期净利超600亿每股派息0.92元#
我认为$中国平安(SH601318)$ 的中期业绩是超预期的，公司的投资收益率受资本市场波动的影响，有所承压，今年上半年能够取得这个业绩实属不易。
1，公司作为市场内的传统价值蓝筹股之一，前期的回调非常的充分，目前价位值得中长期的配置，公司上半年赚了602亿，市场预期是527亿，是超预期的。净利润上涨3.9%，虽然幅度小，但是明显杜往好的方向发展。
2，公司的寿险业务在高质量转型指引下，代理人人均新业务价值与去年同期相比大幅增长，同时，代理人的收入也在提升，公司的代理人人数从去年94万下跌51万，而人均代理人的新业务价值从2.5万元提高 3.1万元。受疫情持续影响，叠加多个地区的线下展业活动受限，2022年上半年寿险及健康险新业务价值为195.73亿元，同比下降28.5%。
3，公司财险业务有所回暖，整体表现超出预期，平安产险致力于加强科技应用，实现数据驱动客户经营线上化，打造极致用户体验，得益于科技应用的加强，在2022年上半年，中国平安的财产保险业务稳定增长，平安产险原保险保费收入同比增长10.1%。受新冠疫情影响，小微企业信保赔款支出上升，未来随全国疫情稳定以及平安科技应用助力，COR有望同比改善。
4，公司偿付能力充足率有所下滑，主要为二期切换所致，1H22综合偿付能力充足率仍高于最低监管要求。公司持续提升股东回报，向股东派发中期股息每股现金人民币0.92元，同比增长4.5%，说明公司的现金很充沛。＠今日话题
暴躁小韭菜_2022-08-24 12:572022年平安的半年业绩——稳健增长、持续回报、改革创新。展望下半年，从宏观环境和行业发展看，长期向好的基本面不变；从公司经营看，平安的战略清晰、财务稳健、风控良好，发展的韧性强劲。平安坚持“综合金融+医疗健康”双轮并行、科技驱动的战略，抓住金融保险业务的升级周期，把握医疗健康发展的巨大机遇，积极构建“金融+养老”“金融+健康”等产业生态布局，实现公司长期可持续的稳健发展。
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平安几年坚持互联网化和数字化，将会大量减少保险业务员的数量，成本将得到极大的控制。收入侧随着商业保险覆盖率的提升还有很大空间。降本增效将会是业界最好的，未来利润应会持续走高，坚持高分红，我就可以当理财持有了。现在股息率超过6%了，秒杀一众理财。
$中国平安(02318)$ 公布截至2022年6月30日止中期业绩。上半年，得益于“综合金融+医疗健康”战略布局，公司整体业绩保持稳健增长，实现归属于母公司股东的营运利润853.40亿元，同比增长4.3%；年化营运ROE达20.4%；净利润716.76亿元；归属于母公司股东的净利润602.73亿元，同比增长3.9%。公司持续提升现金分红，向股东派发中期股息每股现金人民币0.92元，同比增长4.5%。调整和改革了两三年，中国平安终于厚积薄发了，终于爆发了，业绩和非常都非常牛逼，厉害了，持续强烈看好中国平安，坚定持有
一直持有中国平安，综合成本47.35元，看重1、公司主动寿险改革，管理层敬业精神；2、每年2次分红，稳中有升，可以作为养老股对待3、看着养老板块超前投入
低估蓝筹迎来价值回归，现在的中国平安估值极低，股息极高，处于历史极其低估位置，非常适合投资，安心持有，也是我的指数重仓股，耐心是投资者最珍贵的品质。
在今天大盘普跌的情况下，中国平安逆势上涨，主要原因就在于昨天发布的半年报中，中国平安交出了一份令人满意的答卷。根据半年报数据，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润853.40亿元，同比增长4.3%；年化营运ROE达20.4%；净利润716.76亿元；归属于母公司股东的净利润602.73亿元，同比增长3.9%。公司持续提升现金分红，向股东派发中期股息每股现金人民币0.92元，同比增长4.5%。
可以看出中国平安的净资产收益率数据非常亮眼，归母净利润也突破了600亿元，公司的盈利能力保持得非常稳定，而进行大比例分红，说明企业的现金流量充裕，对公司股东的回归力度很高。
目前保险板块正处于历史低估区域，非常适合布局，看好中国平安在2022年的业绩！
#中国平安中期净利超600亿每股派息0.92元# $中国平安(SH601318)$上半年归母营运利润稳健增长4.3%，持续回报股东每股派息提升4.5%，每股现金人民币0.92元。纵观2022年上半年的业绩亮点，利润和现金分红都有提升，寿险业务深化转型见成效，财产保险业务增长稳定，银行资产质量保持平稳，医疗健康生态圈持续发展，核心技术继续精进，开展绿色金融助力社会可持续发展，品牌价值在全球的认知度也有提升。重点在客户量的增长，以及银行业务的不断发展。如今中国平安经历了很久的股价低迷期，是时候给股民们一点希望，高分红就是一剂强心针，ROE也能达到20.4%对于一家综合性质的企业来说，是个好信号。
触底反弹，春天来了
符合预期且满意，目前尚有35%的营业部未完成改革，需要12-18个月稳步推进。改革后有大量新业务是基于保险+养老或保险+医疗，其单个保单的价值是其它保单的几倍。
采用双哑铃策略。对于投资收益，由于会计处理的改动，虽然今年只有3.1，但综合投资率会更好。
不动产风险完全可控。只要坚持房住不炒，房地产是有光明的未来的。4万亿里的2200亿，一半是实物不动产，是优质资产，且符合平安对现金流的追求。未来对商铺办公楼园区物流等投资只会增加，不会减少。剩余一半的不动产投资是基于内部评级，标准严格高于外评。
中国平安年化营运ROE达20.4%，持续调高现金分红，充分体现了平安强大的盈利能力，看好平安未来的发展。
平安强大的盈利能力没有变化，变化的是人们随着股价波动的心态。
无论股价怎么波动，平安盈利能力依旧，持续高Roe高分红，看好平安未来发展潜力。
一、业绩改善。
集团归母营运利润853.4亿元、同比+4.3%，主要受银行与寿险及健康险带动；归母净利润602.7亿元、同比+3.9%，年化总投资收益率较2022Q1提升0.8%至3.1%。
二、保险行业龙头优势稳固，寿险改革路径清晰，加速打造“综合金融+医疗健康”一站式服务、创新构建中国版“HMO”。
2022H1NBV195.7亿元、同比-28.5%，较2022Q1的同比-33.7%好转。
2022H1用来计算NBV的新单保费761.3元、同比-13.1%，受疫情及转型影响，长期保障型产品新单保费同比-55.2%，降幅明显，产品结构改变以及假设调整拖累margin同比下降5.5pct至25.7%，较2022Q1的24.6%有所修复，新单保费及margin同比降幅收敛带动2022H1NBV同比降幅收敛。公司2022H1末代理人规模51.9万人，环比降3.5%，预计随转型深化人力仍将下降。寿险渠道改革略有成效，代理人活动率同比提升11.5%、人均产能同比+67.7%，大专及以上占比提升4%；银保内部融合深化，加强外部合作；社区网格化卓有成效，“孤儿单”13月继续率提升超20%。寿险改革转型效果初显，后续仍需关注活动率等先行指标。
三、估值处于历史低位，当前股价对应2022-2024年PEV分别为0.5/0.4/0.4倍，。
四、综合金融产品服务体系有望进一步深化，医疗健康、养老板块发展较好。 2022H1公司个人客户交叉渗透程度不断提升，集团内核心金融公司内客户迁徙近1306万人次，持有多家子公司合同客户数量不断提升，2022H1占比39.8%，同时，公司依托金融主账户，为客户提供多场景服务、多元化产品以及多种类权益，稳健迈向一站式服务。医疗健康及养老方面，公司加速推进中国“HMO”，通过专属团队提供服务，线下布局综合医院、体检中心、居家养老等体系，合作医院超万家，三甲医院全覆盖，国内药店覆盖率超35%，达20.8万家。
五、权益市场波动减弱，公司投资收益率回升，集团归母净利润预测至931/1676/1848亿元（调前863/1663/1832亿元），对应EPS为5.09/9.17/10.11元。
六、投资端，华夏幸福及其他房地产相关投资仍需关注。