ETF的优点是:门槛低、流动性好、分散风险、费率低、交易便捷、跟踪效果好,获取市场平均收益,省心省力!
一般来说,大多数投资者开通证券账户的主要目的是投资股票,然而股市中流传的魔咒“一赚二平七亏”却提醒着风险的无处不在。对于普通投资者来说,如何既能享受股市冲浪的感觉,又能适当分散风险呢?这就是我们今天要介绍的一种简单、方便的投资品种——ETF。
ETF——全称“交易型开放式指数基金”,和股票一样在交易所交易,用证券账户即可购买。那么与股票投资相比,ETF到底有哪些优点?
一、透明清晰
ETF被动跟踪大盘指数或行业指数,投资方向清晰,可以分享对应板块的整体上涨红利。
举个例子:如果你看好创业板注册制改革的长期机遇,那么可以选择投资跟踪创业板指数(399006)的$创业板TH(SZ159977)$ ,今年以来创业板指涨幅达42.08%,创业板TH(159977)涨幅达42.59%,助力投资者实时跟上创业板行情的同时,也许还可以获得超额收益(包括转融通收益和打新收益等)哦~(数据来源:Wind,截至2020/9/16)
二、分散风险
由于ETF所跟踪指数的成分股众多,可以在一定程度上防控个股的投资风险,起到分散风险的作用。拿$电子ETF(SZ159997)$来说,其跟踪的中证电子指数(CSI.930652)有100只成分股,基本不用担心个股出现“黑天鹅”事件。
三、门槛更低
买入一手ETF通常只需要百元级别的资金,相对于个股来说投资门槛更低,仓位控制更加灵活~
四、省费用
ETF不收取印花税,相对于股票来说交易成本更低。
五、易操作
ETF买入、卖出方式与股票相同,无需新开通账户,在股票账户输入ETF代码及委托数量即可买入!
Step 1:匹配自己的风险承受能力!
根据投资对象的不同,ETF可以分为股票、商品、债券、货币等四大类,对应不同的投资风险,不过绝大多数ETF是指数基金。
指数基金也有不同特点,适合不同风险承受能力的投资者:一般来说,宽基覆盖行业较广,波动小于行业主题指数;行业主题指数覆盖特定个行业或者主题,波动性更强,在特定时间段也许更适合做波段投资~
Step 2:选赛道!
在对自己的风险承受能力进行简单评估后,需要选择赛道。如果你看好5G换机潮、TWS可穿戴设备下一阶段的发展以及苹果产业链、华为产业链为代表的消费电子机遇,可以考虑投资聚焦于电子板块的$ $电子ETF(SZ159997)$
Step 3:选指数!
赛道选定之后,就进入到挑选指数的阶段了,需要关注关联度和编制规则等指标。一般来说,指数与所选赛道的关联度越高、编制规则越合理越好。
举个例子:对比今年以来两个电子板块指数的走势可以看出,电子ETF(159997)所跟踪的中证电子指数(CSI.930652)在保持较高收益的同时风险控制更优。
Step 4:选标的!
选定了指数后,就进入ETF实操阶段了,需要从同一类的ETF中筛选出适合自己的投资标的,筛选指标包括跟踪误差、成交额、规模、用户数等。一般来说,跟踪误差小的ETF更能反映跟踪板块的走势,成交额大、规模大、用户数多的ETF则更受投资者欢迎,交投活跃、买卖方便。
举个例子:截至2020/9/30, $电子ETF(SZ159997)$ 最新规模为28.68亿;除了规模大之外,自2020/3/20上市以来,日均交易额达到7600万元,有20个交易日电子ETF(159997)交易额突破1亿元,单日最高交易额为3.33亿元,完全不用担心流动性不足的问题~持有人超13万!好标的还是很受股民、基民欢迎的~(数据来源:Wind,天弘基金)
那么问题来了,看了本期小课堂之后,你知道ETF的优点有哪些吗?如何挑选适合自己的ETF产品呢?
风险提示:ETF为交易型开放式基金,特定风险包括:指数化投资的风险、标的指数的风险、跟踪偏离度和跟踪误差的风险、基金交易价格与份额净值发生偏离的风险、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险、退市风险、提前终止基金合同风险、投资人申购失败的风险、投资人赎回失败的风险、套利风险、申购赎回清单差错风险、二级市场流动性风险、第三方机构服务的风险、投资股指期货的风险、投资资产支持证券的风险、投资期权风险、参与融资交易风险、参与转融通证券出借业务的风险等。
讲的好!分散风险
由于ETF所跟踪指数的成分股众多,可以在一定程度上防控个股的投资风险,起到分散风险的作用。拿$电子ETF(SZ159997)$来说,其跟踪的中证电子指数(CSI.930652)有100只成分股,基本不用担心个股出现“黑天鹅”事件。