因为疫情的关系,全球央行都在大放水,全球通膨的现象无法避免,贵金属的价格在最近一两年应该会有所表现。因为不太了解黄金和白银的上市股票,所以小弟我采用定投方式投资黄金基金。
说起中国大妈,包括财富君在内,凡是做投资的同学,尤其是重点关注黄金交易的,无疑充满佩服和敬仰!
因为,经过7年的战斗,随着国际黄金现货价格创下八年新高,中国大妈在和华尔街大鳄的硬核对决中,目前已经占据上风!
而财富君带来的另一个好消息是,就在近期,作为黄金市场的重要交易工具,首批以上海金为跟踪标的的黄金ETF,已经正式进入市场,这无疑再次提升“中国大妈”的战斗力。
不信?那财富君今天就要说说,中国大妈的这件炒金“武器”,究竟有多厉害!
(1) 硬刚
说起这场战斗,在财富君看来,在黄金交易历史上,简直可以用“史诗级”来形容。
很显然,这场战斗的胜利,确实来之不易。因为,这是中国大妈,和华尔街大鳄之间,几乎是一场硬刚。
这个事情,财富君还要从2013年讲起。就在那一年的4月15日,黄金价格一天下跌20%,每盎司黄金跌破1200美元。很显然,这是一场精心酝酿的做空惨案。只不过,做空的华尔街大鳄没想到,中国大妈出手了!
1000亿人民币,300吨黄金瞬间被扫货,整个华尔街为之震动,华尔街卖出多少黄金,大妈们几乎照单全收。就在这场做空大战中,世界五百强之一的高盛集团率先举手投降,而海外媒体专门创造了英文单词“dama”,来描述这些中国大妈,足以显示其赢影响力。
而从当时来看,一场“金融大鳄”与“中国大妈”之间的黄金阻击战,“中国大妈”初战告捷。
但是,对于中国大妈来说,并不是没有代价,因为黄金定价权一直在国际市场,尽管中国是全世界最大的黄金消费国,但黄金价格还是要看老外的脸色。
其实,这场阻击战,从一开始,就注定了是一次不公平的战斗。最终,中国大妈坚持战斗七年,随着国际黄金现货价格创下新高,终于解套盈了这场战斗,说起来还是有点惨烈。毕竟,这场胜利,都是中国大妈的真金白银,硬刚换来的结果。
(2) 升级
所幸,这一切,马上就要迎来改变。
就在今年1月份,包括广发、富国、建信、中银四家公司在内,首批上海金ETF正式获批。
当然,很多人会告诉财富君,黄金主题类基金产品并不少,大致包括QDII、ETF两类产品,只不过主要投资的市场和跟踪标的不一样。
对的,财富君要说的重点,就在这里。目前,国际金价的形成主要来自“纽约金”和“伦敦金”,计价单位都是美元/盎司,这也就是大家经过看到的国际黄金报价。正是如此,也成为华尔街大鳄兴风作浪的重要武器。
中国是全球最大的黄金生产国和消费国,黄金投资需求显著,上海黄金交易所场内也是汇聚了国内外重要的黄金生产、消费、金融、投资企业,但中国黄金市场之前一直缺乏以人民币计价、权威公允的黄金时点价格。
而从全球黄金交易的角度看,“伦敦金”是全球最重要的定价基准。为获得与我国生产消费地位相符的黄金定价权,上海黄金交易所于2016年4月19日推出“上海金”,采用人民币作为计价货币。
很明显,有助于提高人民币在全球金融市场中的使用权重,推动人民币国际化,而从今年获批的黄金ETF来看,他们跟踪的就是上海金。
说的再简单一点就是,中国大妈投资黄金,再也不用看美元的脸色了!
这个结果,肯定是中国大妈愿意看到的吧?
(3) 基准
那么,很多人这样一听,肯定感到很高兴:有了上海金,那我们根本不用看“伦敦金”、“纽约金”了吧?
对此,财富君还是要提醒你,先冷静冷静哈,上海金的格局,可没有这么狭隘,而从财富君的研究来看,上海金和“伦敦金”并不是直接竞争关系,甚至有点相互补充的意思。
财富君发现,上海黄金交易所于2016年4月19日发布首个以人民币计价的黄金基准价格,简称“上海金(SHAU)”,并挂牌上海金集中定价合约。
而与现货黄金交易的最大不同,就在交易模式上。从交易模式来看,上海金(SHAU)主要是为了形成某个时点的基准价,而现货黄金则是形成连续交易价格。
“上海金”价格是指在上海黄金交易所的平台上,以1公斤、成色不低于99.99%的标准金锭为交易对象,以人民币/克为交易单位,通过多轮次“以价询量”集中交易的方式形成的黄金基准价格。
很显然,上海金提供的是黄金交易基准价格,而现货黄金则是盘中实时交易价格,两者的价值已经得到体现。
(4) 战力
相比七年之前,中国大妈的憋屈,这一次有望得到扭转。
以广发上海金ETF(基金代码:518600 认购代码:518603)为主的ETF基金,主要投资于上海黄金交易所的上海金集中定价合约(SHAU.SGE),紧密跟踪国内黄金现货价格的表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。上海金ETF相较传统基金,具有三重优势:
首先,中国大妈再也无需担心实物黄金损耗或保管的成本,而上海金ETF还可以从事黄金出借业务,增加黄金的流动性,此外T+0日内交易更加便捷;
其次,ETF基金的交易费用相对低廉,就拿广发上海金ETF来说,他们的管理费为0.5%,托管费为0.1%,认购费也仅为0.5%,这要比一般的基金费用低很多;
最后,市场前景较为乐观。广发上海金ETF基金经理霍华明表示,目前全球处于极低利率环境,持有黄金的资金成本较低,且贵金属对于国债的替代效应将越加强化,黄金相对价值依然有提升空间,2020年有望延续黄金市场的行情。
怎么样?坚持了七年,中国大妈最后都能取得胜利,而在拥有新的战斗利器后,中国大妈这一次,如果与华尔街大鳄再次对决,那战斗力肯定会提升更多。
华尔街大鳄,就问你就一句话,还来不来约战?
因为疫情的关系,全球央行都在大放水,全球通膨的现象无法避免,贵金属的价格在最近一两年应该会有所表现。因为不太了解黄金和白银的上市股票,所以小弟我采用定投方式投资黄金基金。
“上海金ETF还可以从事黄金出借业务”,怎么做?