理财日记第1416天(2.20):②511360操作篇

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早上说了511360基础篇,本来是明天继续胡侃一下实际操作的,这私信铺天盖地的,跟轰炸机一样[大笑][大笑][大笑],一个个回复实在扛不住,扛不住,大家热情这么高,那就提前说下吧。

先从折价套利说起。

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●这里先提及一下基础篇让各位有兴趣的球友去确认的费用问题。

操作511360,券商不一样,甚至同一券商个别不同的营业部,实际操作的体验都不会一样。

首先下面提及的各种操作问题,如果你是准备长期操作的,都非常建议各位实际操作一下,看下自己券商或者营业部到底什么情况,特别是一些小营业部。

举个交易费用的例子:

A券商A营业部告诉你,你买卖511360费用是0,但是你实际买入后,确产生了费用,同时因为是T+0操作,你反复操作,费用一直增加,甚至你会觉得,我明明是低买高卖,可为啥一直“亏钱”啊,而且操作越多,“亏”的越多。请淡定,如果你和券商确认过买卖费用是0,那只是显示问题,到了晚上结算后,预扣的费用会如数返还给你的,不过给你的感觉不爽而已。

A券商B营业部告诉你,你买卖511360费用是0,你实际的即时操作中,确实没费用,我低买高卖,赚了多少就显示多少,感觉很好。

其实造成上面情况的原因就是同一券商各营业部的“业务能力”不一样造成的。

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●511360折价套利的原理和511880是一样的,也就是预计晚上净值的价格高于场内买入的价格,中间的差价收益高于其他理财。

●511360场内交易的起步份额为100份,也就是大约1.1万元左右,但是如果考虑赎回的话,必须是2000份起步且为2000份的倍数,也就是大约22万元及22万元的倍数。

●哪天赎回,以哪天晚上的净值和你结算(和511880一个道理)。

●关于赎回到账的时间,应该是诸多有兴趣的球友最关心的问题,这里稍微细化说下:

1.绝对大部分券商赎回到账为T+3,说实话,这个意义就不大了。

2.少部分券商赎回到账为T+2,这个勉强还行,其实我个人觉得意义也不大了。

3.极少部分券商赎回到账为T+2盘中或者T+1.5

T+2盘中到账比较好理解,比如说,周1赎回,周3盘中到账。

T+1.5啥意思呢?比如说,周1赎回,周2晚上到账,这个看似和T+2没啥大区别,不过从机会成本上来说,有一点点优势,同样周1赎回,张三T+2到账,需要周3盘中等资金回来,李四T+1.5到账,周3一早就有资金可以操作了。

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个人是银河为主,所以还是拿银河进行说明吧。

这里先说下,每个券商都有各自特点,各自优势,但是我们最终是需要考虑长期的、整体的操作便捷性和持续性,所以没有标准答案,你觉得哪个券商好,那就折腾哪个券商

银河赎回511360到账时间为T+2盘中,一般定义于T+2日的13:00-14:30之间,有可能会早一点点,但是上午到账的可能性极低,至于说,是不是肯定15:00前到账,我无法明确告诉你,只能说,应该是15:00前到账。

海通证券是T+1.5到账,如果各位喜欢用海通也没有问题,至于其他券商的情况,各位可以实测下自己的情况,也有其他少部分券商可以实现T+2盘中到账。

这里再次提示一下,强烈建议各位实际测试一下!!!你们问我,我也没法给出准确答复,因为营业部的不一样,会存在偏差,只能说,同一券商的绝大部分营业部是一样的。

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●511360的折价套利不同于511880,因为到账时间问题,所以成本一般需要定义为2天,这点请注意。

●511360净值增加的问题,有个地方不同于511880,比如说周五晚上,511880会增加3天的净值,511360周5还是正常的1天净值增加,他是周1晚上的净值增加3天,遇到长假等同理。

511360回款的过程有点“波折”和“刺激”,我以银河为例说下,回头别“一惊一乍”的[尴尬][尴尬][尴尬]

1.T日赎回,赎回和511880一样,场内基金操作,赎回后是不可撤单的,请注意。

2.T日晚上结算后,你的钱会“不翼而飞”,对,钱没了,持仓市值也没有,持仓资产也没有,是不是很“刺激”[斜眼][斜眼][斜眼],请淡定,没事没事,显示问题而已[大笑][大笑][大笑]

3.T+1日晚上结算后,你的钱还是“没了”,但是你的账户可能会“多出”一笔钱,也可能会“少了”一笔钱,如果你账户没额外资金的情况下,甚至会是负数,请淡定,没事没事,这是赎回过程中的一个环节而已,如果负数的话,可能你的券商经理会联系你先补一下。如果是“多出”的这笔钱,你T+2日开盘后可以随便用,也能取,没关系的。

4.T+2日13:00-14:30之间回款,如果T+1晚上你账户是“多了”一笔钱,那T+2日的回款会少回款这部分,因为提前给你了;如果T+1晚上你账户是“少了”一笔钱,那T+2日的回款会多回款这部分,因为先扣了你的。

5.你实际的收益就是:(赎回当日晚上公布的净值-赎回当日你买入511360价格)*份额,和赎回当日场内收盘价格没有任何关系。

比如说今天,511360开盘价格109.082元,预计晚上净值会增加,假设预计增加万0.5(这点请注意,这个万0.5增加只是为了举例让数据更加直观),预计净值为109.1068,那差额为:

109.1068-109.082=0.0248,也就是万2.48,按2天成本算的话,年化大约4.5%,远远跑赢场内204001。

按目前实时的交易109.086元算,差额预计为万2.08,年化大约3.8%,比起204001还是高出不少。

同时可以看到,今天赎回,周四盘中到账,也不影响周四的204001操作。

●球友说,511360波动大,基础篇里我也说过,确实波动大,弹性大,但是说“韭菜来了”,我直白的说,不管您出于什么目的,您也有点哗众取宠了~~~

折价套利,本身就是相对安全的,加上95%的情况下,每晚的净值是增加的,风险是完全可控的,至于说日内操作,类似511880傻瓜式,溢价套利等情况,后续根据情况会逐步继续胡侃。

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我是侃侃,一个低风险理财的痴迷者,喜欢研究,喜欢分析,喜欢瞎侃,如果你也对低风险理财感兴趣,欢迎常来看看,多多交流,共同探讨。

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精彩讨论

氵每上月光02-20 15:17

ETF-Go02-21 08:58

511360净值增加的问题,有个地方不同于511880,比如说周五晚上,511880会增加3天的净值,511360周5还是正常的1天净值增加,他是周1晚上的净值增加3天,遇到长假等同理。做笔记

盈盈酱02-20 20:53

今天试着操作了一次511360,尾盘赎回了,看了晚上净值,日年化有4.2%,真心不错呢。现在就看T+2到账时间,这样就算完整操作一遍了。感恩侃大无私分享

Candy华华02-20 15:30

坐等进阶篇了

氵每上月光02-20 15:17

全部讨论

侃兄,我之前买入要赎回时有个提示没权限没法赎回这个要怎么解决?

今天试着操作了一次511360,尾盘赎回了,看了晚上净值,日年化有4.2%,真心不错呢。现在就看T+2到账时间,这样就算完整操作一遍了。感恩侃大无私分享

继续轰炸一下,看看还能不能逼出进阶篇来?

侃兄您好,想问下银河证券,现在买入然后马上赎回,算回报的话大概万多少?我算不太清楚

侃兄,银河证券511360申购,和赎回要手续费吗?

请问511360有没有赎回额度限制?

侃兄,银河511360赎回收手续费吗

信息量好大,得慢慢消化了。感觉难点在于如何预估当晚的净值

平安证券实测T+3到帐,并且会在系统盈亏中留下巨大跌幅,强烈不推荐!!!