核心资产是指长期稳定的资产,如股票、债券等,
而卫星资产则是指风险较高的资产,如房地产、期货等。
卫星资产配置可以帮助投资者实现收益最大化和风险最小化的目标。
通过卫星资产配置,投资者可以将一部分资金投入到风险较高的资产中,以获取更高的收益。
同时,通过核心资产的配置,投资者可以保证自己的投资组合具有一定的稳定性和安全性。
消费类指数基金可以穿越股市的牛熊市场周期,是因为消费类股票的业绩相对稳定,且消费行业的发展与经济周期关联度较低。
消费类指数基金的投资标的是消费类股票,而消费类股票的业绩相对稳定,且消费行业的发展与经济周期关联度较低,因此消费类指数基金可以穿越股市的牛熊市场周期。
说点大白话就是它可以牛市长得别的基金好,跌起来还没有那么的猛(白酒除外)~
在美国股市,有两大行业出了很多10年10倍的股票,其中消费和医药就是出牛股最多的两大行业
消费领域主要分为主要消费和可选消费
主要消费
主要消费和每个人的生活密切相关,有必须,高频和重复消费的特征,其中最重要的一类就是食品饮料。
比如
酒类,调味品,超市,奶类,肉类
其中,酒类出了很多大牛股,消费股十大权重股里,酒类企业的数量占比达到一半。
主要消费指数的一个特点就是可以穿越牛熊市
可选消费
可选消费更多的是提升生活品质的消费,比如汽车,旅游,家电。这些行业一般是经济形势更好,大家更富裕的时候业绩比较好
可选消费的牛股是中国中免和一些家电公司,智能机器人
各消费指数收益比较
先看宽基指数
可以看的出来,800消费不管是近1年,还是近5年的年化都比其他基金要强。
那么出了有消费的宽基指数,也还有消费类垂直行业指数
比如白酒指数,酒指数,食品饮料等,咱们精益求精,再来pk下。
800消费和消费细分行业比较
可以看到,白酒指数YYDS!
不过白酒固然涨的时候很厉害,但是这个波动率也是有点高,如果是投资小白的话不大建议买
我今天还发现一个不错的指数,这是走势图。
消费红利全收益,这个走势真的是可以。
可惜,它没有ETF,不然更方便购买。
5年年化平均18%
TMT是科技,媒体和电信3个英文单词的首字母缩写。
主要是信息技术,电信业务,可选消费等有代表性的上市公司,其中信息技术公司的权重最高,有77.4%,电信业务和可选消费等
不过现在中国的很多科技类企业都是在科创板上市,所以这个主题基金我觉得是不是比起来,直接买科创50更好点~
很多人医药医药就是一个行业,其实它是非常大的一个一级行业。
医药行业是由药品领域和医疗器械两大部分组成。
因为医药也有消费的是属性,它也属于大消费领域。
药品领域包括原料药,化学制药,生物药和中药。
化学制药又包括创新药和仿制药。
医疗器械包括医疗设备,高值得耗材,普通耗材,体外诊断。
所有行业里,医药算是投资难度比较高的一个行业,因为里面多个细分行业需要非常专业的医药知识。
给大家看下近几年的医药指数收益截图
几个医药指数的收益率
因为最近几年
集采
的关系,随着集采推进到第八轮,医药也是跌的不要不要的,所以收益率看着比较一般。
但是无论在美国和中国,长期来看,医药都是一个不错的行业。
卫星仓位波动比较大,不建议配置太多,我的建议是卫星仓位占到整体投资的35%就好
行业基一般就波动比较大,如果你高点买入当他下调的时候你会非常痛苦,持有体验不好,更容易高点卖出
不要高抛低吸,如果发现追高买了,哪怕损损失一点也要及时抛掉,否则很容易套牢
当他已经跌了一阵了, 你也不要All in。
因为很有可能还会再跌, 你可以分批买入,防止自己买在半山腰
图片来自choice