买入建设银行、工商银行的逻辑

上周被指派一个任务：研究研究金融股，我就翻看了一下各大银行（大型国有银行）的财报，发现$建设银行(SH601939)$ 和$工商银行(SH601398)$ 是值得投资的，因为两个银行的估值和其他银行差不多，但是核心一级资本充足率却高得多，另外，不良率也比较低。

意味着建设银行和工商银行虽然和其他银行的估值差不多，但是在运营上更加保守，承担了更小的风险。

此外，更高的资本充足率意味着以后银行可以：

①业务可以扩张的空间更大，毕竟离着8.5%的监管目标还远，哪怕充足率降到10%，也是一个很大的扩张空间，业绩增幅会很大。

②分红的钱会更多，充足率高了，利润留存的需求就低了，银行有更多的钱用来分红。

所以，建行、工行还是比较不错的。

我的组合$一鸟在手(ZH3173373)$ 各加了4%的仓位，算是建仓了。计划后续分批加仓，但最高也就不到6%。