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今天给大家普及一个理财品种——可转债
平常大家都知道基金和股票,对于债券了解的少。债券中的可转债,更是不怎么关注。恰恰是这个不被关注的品种,隐藏着一波稳稳的福利。
下面就来好好唠嗑唠嗑
01
可转债是什么?
顾名思义,
可转债就是债券的一种
但又和债券不完全一样
可转债是可以转换成股票的债券
通俗解释一下:1 可转债由上市公司发行,上市公司向大家借钱,给大家债券,同时约定好一定利息。2. 到期后,上市公司还大家本息,债券收回。3. 这种债券是可以转换成上市公司的股票的。4. 持有期间,你可以选择从债主变成股东。还不是很明白?——没关系简单说:可转债同时具备 股性+债性(如果股票是男人,债券是女人,那么可转债就是变性人)
02
可转债的优势
① 进可攻,退可守
鉴于可转债的“变性人”特性
相比股票和债券,这玩意多了一层灵活性。
股票不行的时候,我就要债券性质
股票好的时候,我就转为股票性质 ② 0风险
可转债在申购的时候,就会约定一个固定利息,到期后还本付息。
即使可转债在申购后,价格暴跌,也不用慌,一直持有直到公司强制赎回即可。账面上绝对不会亏损,所以称之为 0 风险。
(ETC们非要杠,那就是时间带来的通货膨胀)
(但通货膨胀一直存在,除非不投资,直接消费,否则就要认)
举个栗子
小研申购了A公司可转债10张,初始价格每张100元,共1000元,并约定到期后,A公司以107元每张收回。
情况1:
持有期间,A公司的可转债价格跌倒70,小研一直持有不卖出。直到到期后,A公司收回小研手上的可转债10张,小研收回1070元。
情况2:
持有期间,A公司的可转债价格涨到130,小研全部卖出了,收回1300元。
风险和收益成正比
可转债0风险对应的收益也就是一点利息。
这个世界不存在0风险,高收益的情况
但你可以通过做好功课,在获得可能的高收益情况下,降低风险。
第三部分,会告诉大家如何在做好功课的情况下,稳稳获取高收益。
一般情况下,可转债申购前要了解一下对应公司是否靠谱。
这样,基本能确定可转债价格都是正收益,无需等到约定到期赎回。
03
如何用好可转债?
实操部分来了
打新,是A股(国内股票市场)的福利机制。
股票打新是需要投资者有一定的市值,才能参与新股申购。
可转债打新却是0门槛顶格申购!
0门槛:不像股票打新,需要市值作为基础,完全凭信用打新。只有场内有账户,就可以申购打新。剩下全交给时间和运气
顶格申购:可转债会有申购上限10000张,为了提高中签率,申购的数量越多,越容易中。但是别慌,不会给你10000都中签,大概率都只能中1签(1签=10张,也就1000元)。真要中10000张,被窝里都笑出猪叫声了,当然你也可以放弃缴纳。
可转债是个人人都能参与的打新机会
04
2019可转债表现复盘
上面说了这么多
上点数据来支持
去年整个市场情况统计如下
2019年共有102只可转债,89%上市首日正收益,平均收益率8.9%
2020年已上市的41只可转债,100%上市首日正收益,平均收益率为20.6%
(上述数据截止:2020.3.19)
标题不是随便取的,实战经验表明真实有效研究者在过去1年时间,可转债上就达到了2000+收益
研究者 的单一账户实战数据如下:
研究者 共中了11只可转债,每只平均收益194.32元,共收益2137.52元
PS:
11只可转债中,10只都是上市盈利,只有岩土转债上市亏损,一直装死,直到正收益就卖了,也没必要等到赎回。
这个差不多是一个市场的均值表现
一年下来,稳稳的幸福,可以多买100斤左右猪肉,你说不香么?
05
总结
讲了一堆,还是没怎么听明白?怎么办
课代表出来!划重点!
重点一:
可转债打新——才是0风险、0门槛的方式
重点二:
你需要有场内账户,在自己的券商界面(新债申购)。
每次有新的可转债出来,无脑顶格申购打新,管他三七二十一,中了大概率就能赚钱。
中了之后,按提示,提前在账户里转入钱,就等着上市当天直接卖出就行了。(亏损的,装死到盈利就可以卖了)
PS:
另外说一下,现在参与可转债打新的人越来越多了,有些人还多个账户一起打,导致中签概率越来越低!
研究者最早参与的时候,才50W左右申购,现在毛估计都600W不止了,中奖概率大大降低,但还是要坚持可转债打新,这是场内体制下的福利利器。
蚊子肉吃不到,吃点蚊子腿也行。
再次提醒:
研究者只推荐大家玩玩可转债打新,并不推荐大家直接买已上市的可转债。功力还不到位,不去参与可转债市场买卖!
否则凭运气赚的钱,都会凭实力亏掉!