为什么人都喜欢拿当下表现最优异的资产去做回测,做拟合?
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因为这几个品种是长期上涨、而且相互之间几乎没有相关性,他们涨跌的时期是不一样的。就可以让组合的走势更加平稳。
(举个例子:假设你有100元可以去播下种了,有春夏秋冬的花可以选择,不管投资哪种花,到了季节就可以收获。而投资组合就是25元给春天绽放的花、25元给夏天绽放的花、25元秋天绽放的花,25元冬天绽放的花。你就能每个季度都收到25元。一年下来能赚100元。你要是100元都拿去投资春天的花,虽然1年下来还是能赚100元,但一年里有3个季节都会没有收成。没有收成的时间里,人心会不安,容易急躁。)
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像下图中的黄金在21年一路下跌,纳斯达克就在一路上升。两者之间就可以对冲了,如果只持有黄金,就很难受了。
红利低波100:是选取100个国内分红率最高+波动率最低的公司。能持续分红,而且股息率高的公司=公司持续有钱挣。公司只要一直有钱挣,长期是会一直上涨的。
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纳斯达克100:纳斯达克交易所剔除金融行业市值和流动性最好的100只股票,其中科技龙头,苹果,微软,亚马逊,谷歌,Facebook长期占据着前5个权重股。可以简单理解成一键分散投资全世界最顶级的科技公司
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(也可以选择标普500,更加分散,长期的稳定性会更高一些,不过近十几二十年都是科技股引领上涨,所以纳斯达克的收益会比标普500高。而且纳斯达克100和标普500的相关性很高,所以我选择了纳斯达克。)
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黄金:黄金ETF是紧密跟踪国内黄金现货价格的表现。可以理解为纸黄金,相比实体的更方便买卖的黄金。货币会随着通货膨胀慢慢贬值,黄金就会一直升值(战乱时期黄金会大幅度升值)
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10年期国债:期限在10年左右的国债,国家找你借钱,付点利息给你。(国债的长期收益比较低,加入它主要是降低组合的波动。如果不加国债的话,该组合近5年的回撤将从11%提高到15%,收益率会从91%提高到120%。想要提高收益率,不在意波动提高的话,可以考虑不买债。)(如果完全无惧波动的话,直接无脑买纳斯达克的收益会更高,5年收益率提高到139%,但是最大回撤也提高到了30%)
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我觉得大部分人都是比较担心波动的,跌的多了,就会害怕涨不回来,就可能会在低位卖出,错过后续的上涨。所以我做的这个组合就是波动比较小,收益中等的,更加适合大多数人。
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一定要使用长期不用的钱,这个是五年的走势。
这个不是定投,是一次性买入的,如果正好买到最高点,会亏一年半(21年9月到23年2月),定投的话,亏钱的时间也不会缩短。如果是每个月拿工资的结余来投资,选择定投可以让资金使用率会高一些。
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如果是固定一笔钱拿来投资的话,那只需要每年做一次平衡就好了。操作非常的简单
(我没有收任何基金的广告费,文中提到的基金公司都是举例子,并不是推荐。可以自己选择一些超额更好、收费更低、流动性更好的相似基金。当然,直接抄作业也是可以的。)
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写这个帖子只是给有闲钱,想要长期投资理财的朋友,提供一个简单易行的投资方案,完全免费,容易复制,而且不同资金量的人都可以选择使用。(不管你是1万、100万、1个亿的本金,用这个组合都是可行的。)
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不用经常关注国际宏观大事,看K线,看财报那样花费很多时间,可以省下不少时间去做其他的事情,读书、运动、旅游什么的都挺好,尽量减少自己看盘的时间。
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不用担心买到了没良心的基金经理胡乱操作亏了你很多钱 (并不是说基金经理都坏都不能买,还是有很多认真负责的基金经理。)
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投资并不是越复杂越好的,简简单单也可以获得很好的效果。
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(风险提示:基金有风险,投资需谨慎。不作为投资依据。)
@雪球基金 @雪球创作者中心 @今日话题$广发纳斯达克100指数(F270042)$ $华安黄金易ETF联接A(F000216)$ $创金合信中证红利低波动指数A(F005561)$
股债汇三杀时你是躺平不了的,所以你需要现金和实物黄金
天弘上海金表现也很不错
嗯嗯
我也这么觉得,很稳!拿住不动都可以
$永久组合实盘(ZH3332464)$ 跟我现在的组合差不多,不过我的多了20的现金,是根据永久组合做的调整。近10年年化10% 最大回撤10%,国债是30年国债etf
😅
思路不错,学习
挺不错的想法 我是除了10年国债没配置 其他三个都有
这个确实可以
永久投资组合