在A股实行注册制以后,证监会会放宽上市公司的上市门槛和条件,对上市公司的把关不会像以前那么严格了。持续买红利etf的投资者,最有可能的结果就是,手上积累了一大堆基金份额,但是却没赚到什么钱。所以各位投资者,擦亮眼睛,思考清晰,我们投资的目的不是买那么多不值钱的份额,而是要让资金收益起码跟得上通货膨胀的速度甚至超越通胀率
第二,高股息是怎么来的?大家也有必要思考一下。股息率=每股现金分红/股票现价*100%,在分子每股现金分红不变的情况下,分母股票现价越低,那么计算得出的股息率是越高的。那么股票现价为什么低?一定是有原因的,股价长期低迷,不受资本喜欢。
第三,在A股注册制改革以后,好企业的估值越来越高,盈利能力差的企业会慢慢被市场打入冷宫,股价很可能长期稳定在低水平范围,投资者可能就每年拿个分红,还要承受股价下跌的风险。
第四,我想给同学们说明一下,长生不老,永远上涨的是红利指数,而不是这个红利etf这个基金,大家一定区分清楚这两个概念。如果投资者意识到红利策略收益不行,大家都赎回自己的基金份额,这个基金没人投资它就死掉了,何谈长生不死?而红利指数编制是永远存在的,不管大家买不买红利基金,它都在,红利指数可以长生不死。不要被别有用心的人偷换概念,忽悠的云里雾里的。
第五,基金公司怎么赚钱?
红利etf这支基金的相关费用有,
a,运作费率0.5%每年+托管费率0.1%每年,
b,认购费率(前端收取),分三档,<50万按1%,50万到100万0.5%,大于等于100万,每笔1000元。
红利etf资金管理规模如果在100亿左右,大家算算,仅仅这支红利etf可以收入各种费用1个亿左右。
我认真查了一下该基金在近几年的阶段性收益排名,截图如下,请各位同学认真看看有没有什么感悟?
该基金2006年成立以来的收益率是138.47%,这个收益率,大家能满意吗?大家再来看看同样是红利指数基金的深红利的重仓股和成立以来的收益率
那么很多同学可能会问,这基金表现这么差,为什么还那么多人买呢?我告诉大家,是因为有些教材已经过时了,有些老师出于无意,反正自己也不买,教材上是那么写就那么教。还在把错误的方法教给大家,什么看红利指数市盈率低于7就可以大量买入红利etf,这些都是扯淡,误导。我曾经也是这些韭菜里面的一名,还号召大家越跌越买,对自己过去的傻逼行为深表歉意。
经过以上数据对比分析,各位同学,一定不要轻易相信别人说的宽基指数基金,长生不老,永远上涨的话语。更不要在长期表现不好的标的上面,越跌越买,买到最后发现自己是傻逼,得到一大堆不值钱的基金份额,然而投资回报率却被通货膨胀吃的骨头都不剩。
所以,我写这篇文章,想给有缘人带来一点思考,给有缘人降低一些投资风险。当我们自己知识不具备的时候,人家有一万种方法来收割我们的金钱。
在A股实行注册制以后,证监会会放宽上市公司的上市门槛和条件,对上市公司的把关不会像以前那么严格了。持续买红利etf的投资者,最有可能的结果就是,手上积累了一大堆基金份额,但是却没赚到什么钱。所以各位投资者,擦亮眼睛,思考清晰,我们投资的目的不是买那么多不值钱的份额,而是要让资金收益起码跟得上通货膨胀的速度甚至超越通胀率
其中的道理我懂,兄弟你想过一个问题没有,股市就像一个学校4000多学生,300ETF就像是从4000人里海选出300个不会随意旷课的学生,,红利ETF就像是从那300个不会旷课的学生里,在精选出50个认真完成作业的优等生,那问题来了,按学习的平均分来计算300人的平均分,肯定不会高于50人的平均分,换算成收益与风险肯定是50人的风险小于300人
平均收益大于300人!对吧兄弟
全村的希望,这位同学。沪深300指数由最近一年沪深两市中市值大,流动性好的300只股票构成的指数。这300只股票是A股中最活跃并且市值最高的,这些公司,保守的说,是A股上市公司里面的前20%是没有一点问题的。且每半年调整样本。
再来看红利指数的编制方案,按照过去两年的平均税后现金股息率由高到低进行排名。这个策略看中的是股息分红。它的样本空间可以放宽到过去一年日均总市值排名沪市前80%,过去一年日均成交排名沪市前80%。
一个是全部A股沪深两市的前20%,红利指数仅仅是沪市的前80%。您仔细对比,好好品品。哪个样本取样好,哪个样本差,您自己去学习了,才有进步。
你要买什么,我并没有束缚您的手脚,我开头就说了,钱是大家自己的,想买什么买什么,谁都没有权利干涉。我发这文章是用来点醒梦中人的。我自己犯浑过,亏损两千多割肉。只是不希望别人也跟我一样轻易相信别人,拿着自己的钱不当钱。听不了良言的我也不会再劝,毕竟你们亏钱了也不会怪我
最起码这个基金没有退市或者死亡的风险这一点是所有基金与股票所不具备的,人活这有就希望,股票活着钱就不会打水漂,涨跌总是暂时的,他不可能有顶,但是他有底!上不封顶下有保底,作者还要求什么???
赌徒与投资的区别在于看待同一问题的心态与想法!
你说的也对也不对,对在于红利ETF确实短期赚不到大钱,不对在于如果认知不够的前提下站着不动你永远无法预测你的股票明天会不会死亡,由于担心你不停的去换买入卖出不同的股票,期间赚到了的钱但花在了买入卖出的手续费里面的钱日积月累实实在在的被侵蚀掉了一大部分,最后你会发现哇塞,我买了一辈子股票居然稳稳的连一半本金都没有赚到!以上就是韭菜的一生!
投资者的一生是只专注于一件事投资,在投资上没有多余动作因为投资者从不担心自己的股票会死亡只要股票活着就有希望,所以投资了一辈子或许没有赚到本金的一倍但是本金的一半确实稳稳的赚到了再加上本金其实,也不亏什么,股市上真正输钱的都是那些想在股市上赚钱的,股市上赚钱的都是那些安静的人认准了一个不会死亡的股票,心里不慌不忙的一辈子只做一件事的人!
上证红利ETF目前确实低迷,这个可能与目前的结构性行情有关系,就是所谓的赛道股飚涨,很多分红较高,稳定的企业如银行,地产,保险,钢铁等股票下跌有关。红利之所以不涨,是因为近2年市场风格发生了转变,重仓的股票股价下跌导致,但是这没有影响到企业的经营。就如同现在那些市盈率100-200的赛道股,股价不可能一直上涨,当股价下跌时,惨烈程度可想而知。
我也是跟楼主一样,越跌越买,以至于我在怀疑老师说的对不对,楼主一语惊喜梦中人啊
笔者说的,我也在怀疑的重点。通过几只基金的十大股东持仓对比,我们这些小白确实是挺傻逼的现在能怎么办?已经套在里面了
大家讨论讨论
现在还在学习中,不过看了楼主的文章觉得确实没错。从前十大持股公司来看还是深红利更有潜力。
非常感谢兄弟的分析,我也是受了理财班的教育,盲目相信市盈率法看指数,今天看了持仓股才明白红利的估值一直这么低不是没有原因的,但是正确的指数基金长生不老长期上涨的原则还是没错的吧?
买基金挣了2次钱,1次是给孩子开了个定期买入的账户,在银行开的户,每年银行自动扣款。由于长期自己不操作,忘记了账户密码和买的基金名称。直到听说股市上涨了,才想起来有买的基金。到银行查询后已经有了120%的收益。
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