#供应链金融# #银行# #数字经济# $兰州银行(SZ001227)$ $北部湾港(SZ000582)$ $徽商银行(03698)$
小供之前统计了主要上市银行供应链金融业务的现状，在此之外，小供注意到前期未统计到其他部分银行供应链金融已实现了较快发展。（2022年银行供应链金融排名大全）
01 日照银行
供应链融资突破350亿、创新打造“621”数字金融服务体系
在非上市城商行中，小供认为日照银行的供应链金融布局和实施路径是具有代表性的商业银行之一，且取得了不错的效果。
日照银行着力推动线上化、数智化和场景化建设，以“线上线下融合、港区内外融合、链端节点融合”为特色，充分发挥供应链金融“固链、补链、强链、延链”作用，创新打造“621”数字供应链金融服务体系。其中，“6”即股权、产权、债权、货权、碳权、数权六权一体的池化体系；“2”是日照银行目前主打的两大拳头产品“一单一票”，即数字化的电子仓单和数字化的供应链票据；“1”是自主研发的2B端供应链金融服务平台“黄海之链”。
图：来自万联网报道
截至2022年底，“黄海之链”数字供应链金融平台场景更加丰富，服务核心企业及其上下游链属企业共计2400余家、供应链融资突破 350 亿元。
2021年8月26日，日照银行“黄海之链”供应链金融服务平台发布上线。“黄海之链”供应链金融服务平台是日照银行首个对公客户在线金融服务门户，其沿着供应链采购、经营、物流、仓储、销售等各环节，打造了“621”数字供应链金融服务体系，即“股权、产权、债权、货权、碳权、数权”六权一体，数字化可信仓单和数字化供应链票据两个拳头产品，一个数字供应链金融服务门户平台——“黄海之链”。
在产业链上游，为上游供应商提供数字债权凭证“橙信”、供应链票据、反向保理、订单融资等应收账款融资。
在货物进口、国内采购及物流仓储阶段，日照银行电子仓单质押融资“橙仓通”、动产质押融资等产品助力粮食、原油、煤炭、铁矿石等大宗商品国际、国内贸易。
在产业链下游，重点打造了针对下游经销商的全流程线上化预付款融资产品——“橙销通”。橙销通”通过核心企业配合、数智化赋能实现业务“四流合一”“闭环运作”，解决产业链下游经销商在采购、物流、仓储、销售全过程中的资金缺口，缓解下游企业生产经营的资金压力，有效打通资金链堵点、续接交易链断点，让金融活水精准滴灌产业链供应链薄弱环节。
日照银行供应链票据也处于行业前列，截至近期，日照银行与简单汇、中企云链、通汇数科三家平台合作开立供票237.2亿元，办理供票贴现221.4亿元。依托“黄海之链”平台，基于企业真实交易所形成的应付账款，研发应收账款电子债权凭证“橙信”，自2021年8月产品上线以来，累计开立“橙信”127.34亿元，办理“橙信贷”融资108.8亿元。例如，山东济南某企业开立的“橙信”流转429次、拆分392次，最小持单金额5000元，为420家供应商盘活应收账款，实现供应链金融对小微企业的精准滴灌。
02 北部湾银行
加快供应链金融转型步伐、推广新产品“云链e融”
北部湾银行坚持“围绕产业做银行”思维推进公司业务转型，以定制化金融和供应链金融服务全区重点产业发展，助推地方产业固链、强链、补链，围绕西部陆海新通道、面向东盟的金融门户建设等重大战略，大力发展物流金融、沿边金融、自贸区金融，投行业务向轻型化、标准化转型，对公存款增量、提升度、市场排名均跃居全区同业第一。2022年，北部湾银行加快供应链金融转型步伐，充分发挥供应链金融“链”式思维优势，通过贸易金融重点支持地方实体经济发展。
围绕糖业、建筑业、冶金业及物流业等行业开展供应链金融服务，提供一揽子的行业解决方案。加快数字化转型，推广新产品“云链e融”，为上游小微客户拓宽融资渠道，推动供应链金融业务深度发展。推广轻资本业务模式，搭建供应链 ABS 发行储架 40 亿，实现供应链ABS 产品首推“破冰”。报告期末，累计发展供应链核心企业 132 家，链属企业2,009家，供应链各项融资余额 148.41 亿元、较年初增加 95.34 亿元，带动企业存款461.93亿元、较年初增加逾 40 亿元。
03 大连银行
供应链融资规模近70亿元、服务能力进一步增强
大连银行供应链金融线上化服务能力进一步增强，“秒贷”项目实现了供应链多种产品智能审批、线上签约、自动出账全流程智能化管理，围绕核心企业服务上下游中小客户数达70余户，同比增长152%，供应链融资规模近70 亿元。
04 九江银行
发力场景，创新产品和票据服务
九江银行产业金融渐显成效，确定首位产业，持续探索产业金融模式，全年形成7 个标准高效的产业服务模式。截至2022年底，九江银行铜钢两大产业授信余额人民币180.64亿元，较上年末增加72.18亿元。
九江银行持续发力场景，多元场景稳固搭建，紧扣产业渗透布局场景建设。九江银行依托信用证“1+N”结算融资方案，服务产业链上下游企业超过1,100户，优化供应链产品体系，商贸通／保兑仓累计投放规模突破人民币120亿元。九江银行还联合江西省公共资源交易集团上线电子投标保函、电子竞买保函，成为江西省较早上线“分离式电子竞买保函”业务的银行。
九江银行票据业务是一大特色，2022年，九江银行累计贴现票据人民币676.12亿元，服务客户数超千户。同时，九江银行累计办理再贴现人民币67.35亿元，服务实体企业627户，切实有效将票据再贴现政策传导至小微企业和民营企业，解决当地中小微企业融资难融资贵问题。 九江银行推动分支机构运用商票工具，服务以制造业为主的十三个细分行业，形成了包括“票据+铜加工”“票据+建材”“票据+钢铁制造”“票据+稀土”“票据+汽车”等具有代表性案例在内的二十余个供应链场景运用模式，提升了本行运用票据服务产业融资的能力。
05 昆仑银行
持续发力线上平台保理业务
2021年6月，昆仑银行供应链金融服务平台上线。2021年6月1日，中企云链与昆仑银行完成系统直连后的第一笔全流程线上业务成功落地，为某央企上游企业成功办理供应链平台保理业务。打通了双方系统，并实现了跨行放款。
截至2023年4月，昆仑银行供应链平台保理累计投放55亿元，余额突破50亿元，服务核心企业35户，为上游990余户中小微客户提供融资服务。
06 桂林银行
利用供应链思维助推广西特色产业做强做优做大
桂林银行表示积极利用供应链思维助推广西特色产业做强做优做大。
此外，小供补充统计此前未统计的部分上市银行供应链金融业务现状，包括中原银行、徽商银行、甘肃银行、贵阳银行等。
01 中原银行
发力财资管理和供应链金融创新服务
在供应链金融产品，中原银行围绕打造“数据银行、科技银行”的战略，积极拥抱数字化转型，重点打造中原银行“银商”平台。银商平台建设沿着“线上化-智能化-开放化”的路径持续推进，目前，已率先达成“用信线上化”阶段性目标，实现保理、预付款的自动放款以及e点贷、预付款合同线上化，提高了业务办理效率和客户使用体验。截至报告期末，银商平台已入住核心企业客户32户，累计为415户供应商提供供应链融资人民币26.88亿元。
在供应链金融服务方面，中原银行以线上化、数字化、智能化、应用汇为路径，以数智化转型带动产品创新，通过原e链、资金池、在线预付款、电子保函等线上化供应链金融拳头产品，将金融服务嵌入到产业链上下游企业采购、存货、销售、回款等交易场景中，为产业链上的中小企业提供便捷高效的线上金融服务。截至2022年底，中原银行供应链融资额达到人民币603.2亿元，较去年增长30%，市场份额居市场首位。
在财资管理方面，中原银行通过自主研发和产品创新，搭建了涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和多银行资金管理等较为完善的现金管理产品体系，为企业、政府和事业单位等各类客户提供标准化和个性化兼顾的现金管理服务方案。截至2022年底，中原银行财资管理账户17136户，较年初增加2650户。
02 徽商银行
聚焦场景，加快产品创新
在供应链金融方面，徽商银行深耕实体经济产业链场景，聚焦制造、汽车、医药、新能源等重点行业及核心企业产业链场景，以金融科技带动产品创新，加快数字化转型，链式服务上下游客户。截至2022年底，徽商银行核心企业客户数同比增长35%，上下游客户数同比增长81%。此外，徽商银行依托金融科技优势，实现应收账款双保理业务全流程线上化，大大提升了核心企业供应商的 融资效率 。
在产品创新方面，全面加强政银企合作，助力羚羊工业互联网平台建设，开发上线安徽省首个“羚羊平台”线上供应链融资产品，并继续加快创新产品研发与线上化升级，推出出口E贷、电子保函等线上化融资产品，跨境金融综合服务能力不断提升，各项业务量稳步增长。
03 兰州银行
加快数字化转型，上线“兰银链信”
数字化方面，贵阳银行数字化转型提速提质，成立数字化转型领导小组，统筹谋划转型方案，有序推进数据标准体系建设，构建数字化金融场景，数字 赋能精准营销、智能风控、精进管理。
小微客户方面，贵阳银行依托供应链、产业链、商业圈、企业群等平台，批量化做好小微企业客户账户 拓展和成长陪伴，为客户提供便捷的金融及结算服务，争取成为中小客户的主办行。
贵阳银行积极推动供应链金融数字化转型，依托爽融链“1+N+N”服务模式，实现核心企业优质信用在产业链上的渗透、赋能，为核心企业上游多层级供应商提供免授信、免担保、 免评级的融资服务，提高中小微企业融资获得率。截至2022年底，贵阳银行累计投放爽融链融资515 笔，金额 14.88 亿元，较上年末增长175.05%。