昨晚进了慧择。$慧择控股(HUIZ)$
买入市值8个亿人民币。
这个公司是做保险中介的。
保险中介其实没啥价值，行业乱象很多。
我朋友干这一行的，劝我永远别碰保险中介股。
我觉得便宜了，忍不住买了点点，以小博大，问题不大。
买入理由：慧择上市前经历了三轮融资，投资方有比较知名的赛富和达晨。
翻老新闻，达晨B+轮投了一个亿，当时B+轮后，慧择估值18亿。
不过一般一级市场也是一个乱象环生吹牛逼的地方，我猜第一，估计没有1个亿，吹牛逼。第二，估值没有18亿。吹牛逼。
那我当他注水打5折吧？
胡猜投了5000万，占比5.2959%，估值9.4412亿。
记住，这是2016年8月份。
现在是2021年8月份，正好5周年。
5年过去了，慧择的营收是每年都大幅提升了，就是净利润不稳定。今年一季度利润2852万还行…不过不如2019年1季度4701万，去年一季度亏229万。这说明，保险中介业绩波动很大，不是啥好行业。差评。
据说二季度下滑厉害，一季度营销的比较猛，割了一大波消费者，新的消费者就少了。
但是，现在8个亿市值买，总比2016年做b轮股权投资划算吧…第一，我价格更便宜，第二，公司看起来大了很多，第三，我流动性好。第四，时间成本我优。
我看不懂中介行业，只要这些大佬机构别瞎就行。
这个就是我买入的理由。至于能赚多少，不太好评估，得看经营情况基本面和市场结合。
………………
我浅谈一下对慧择护城河的理解。
保险中介靠中间商赚差价，关键还不是自己卖，很依赖别人去卖保险。
慧择主要给大V们卖保险做后台支持。
慧择的护城河就是在于他发展大V比较早，简单的说，就是早合作关系好一些。
一般大V合作一个平台，也懒得折腾第二个，就跟我们平时很多传统行业一样，没啥门槛，就是谁进来早，谁关系维持的好，就跟谁合作一样。
这一点慧择，是有领先优势的。
但是慧择赚钱想赚多点就难了，靠关系不如靠票子。
亲兄弟关系够好吧？如果你的价格比别人贵，或者说你得佣金，给的不如别人多，可能亲兄弟在利益面前都不认账。
所以慧择很难赚取高利润。
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此外，说点题外话…
这公司水军太多了，我猜老板为了增加交易额花了不少钱给各种V们。
去年每天交易额就几万块，可能目的是为了给一级市场的大佬们出货用。
兄弟们，一个如此冷门，豪无交易量的公司，他的推荐文比那些千亿市值的公司还多，你说违反常理不？
下次遇到小公司，一大堆推荐低估的。自己注意点。
别以为要发财了，乐呵呵的当接盘侠了。
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另外说下我昨天买入技术上分析的理由。
前天，大前天，两天放了1100万美元，放量不涨，比较反常。
要知道，去年8月份，中概股红红火火，慧择交易额一天只有几万美金，甚至几千美金。我截图了去年同日的。
我猜前天大前天放量，不是散户行为，是有资金盯上他了。
后面怎么走，我也不知道，陪跑看看，反正以小博大，问题不大。