实盘账户410.5w，累计净值2.0568。

今日+1.6%，本月+4.4%，本年+28.2%。

学习了最近的文件之后，结合身边二级朋友们的一些分析讨论，我觉得上层的意思可以总结为：躺好，别动。

对于多头来说，现在这个点位肯定不贵。上午的盘面一度崩溃，结果中午上层马上告诉你，现在我们要搞中特估的进阶版：金特估，多头直接涌入以保险为首的大金融。

大金融里，保险的估值还是比较便宜的，预计未来还能成为中特估或者金特估的龙头。证券次之，一些头部券商估值有明显优势。银行是比较微妙的一个板块，需要独立对待，如果实在想不出买什么了，买点银行也不会有错。

中特估的本质是降本增效和考核改变。银行作为长期高分红高杠杆的板块，很难会因为这轮央企改革而产生太大的边际改善，所以不会是本轮中特估行情的主线。近几年分红率偏低、资本支出增长较快的央企应该是更好的选项。

悦康药业今天比较强势，涨幅超过10%。我减仓了1%，由于动量表现较好，在仓位模型中仍旧处于超配区间，未来两天如果持续性不佳会减仓或清仓。

人保涨幅也不错，这是港股中我最看好的一只保险，分红率和投资收益有很大的提升空间。

港股仓位逐渐提到了33%，未来预计会继续提升至40%左右，港股整体处于比较好的配置区间。

$亚信科技(01675)$ $诚益通(SZ300430)$ $柯力传感(SH603662)$ #实盘分享#