平安150万科60
熟悉宏观经济学的人都知道,货币放水肯定是流向全市场的,但不是一下子就流过去,就像浇地,肯定是距离水龙头近的地先湿,然后蔓延。
放水首先是金融系统,一般会引起资产价格的上涨,尤其是富人的资产,因为他们距离市场上的钱最近,我们看到疫情以来,很多价值股和一线地产一路上涨就是这个道理。
但是最后增加出来的货币还是会流向实体经济,造成通胀,核心的就是大宗商品,大宗商品价格涨了,就会带来输入性通胀。
在去年石油期货价格是负数的情况下,2月18日,中石油官微宣布汽油上调275元每吨,柴油上调265元每吨,同一天布伦特油价一度触及65美元/桶,创一年多新高。
原因很多,比如基金多头持续加仓油市、北美恶劣天气导致供应中断等,但是我认为核心原因是货币超发带来的大宗商品超级周期!
改革开放以来我国十几亿人口省吃俭用、辛苦劳动积累了32107亿美元,拜登上任就打算印1.9万亿美元,这还怎么玩?
做好通胀的准备。
通胀来了,那么我国的货币政策今年大概率会收紧,至少保持中性,这也是开年来管理层一直给市场的暗号。
理解这一点非常重要,意味着资金增量带来的资产价格泡沫要消停了!
酒鬼酒跌停,股价从232跌到155,泸州老窖从327到271,洋河从268到197,阳光电源今天暴跌17.68%!
这里我就不展开讲了,没什么意思,懂得自然懂。
赚钱还是亏钱并不重要,重要的是自己知道自己赚的钱是从哪里来的,亏钱的教训能不能吸收。
如图所示,我国白酒行业整体在2014年左右就到顶了(消费和生产有两三年的延迟),这几年白酒上市公司业绩好的原因有两个:行业集中度的提高和提价。
这两个逻辑我都认同,但是行业集中度提高也说明喝酒群体的基数确实是在持续、较快速度减少,而提价是把双刃剑,想一想东阿阿胶,为了保障业绩持续提价,终于没人买了,企业一夜之间崩塌。
当年酒鬼酒从25元开始涨到80的时候,我心里想,这都三倍了,难道能破100不成?然后股价用了半年突破100元,随后用了两个月时间涨到232!
市场就是这么疯狂,你可以像我一样不参与,看戏,也可以参与,但是做好风险准备,必须明白自己在做什么。
作为一个投资者,我们所能依靠的只有理性和常识,不要被市场牵着鼻子走。
这个新闻相信大家都知道,当时还有很多人拍手称快,觉得这个丈夫当机立断,很不错。但是今天这60个币价值约2200万,你又作何感想?
必须清楚自己到底赚的钱是哪里来的,自己承担了怎么样的风险,才能在资本市场中长盈。
今天晚上中国太保公布了一月份的保费。2020年1月寿险519.53,产险176.64。2021年1月寿险565.22 ,产险186.48 。寿险同比增长8.8%,产险同比增长5.6%。
很多人在骂财联社,说虚假报道。我们再看一下财联社的报道:
原标题:独家电报|上市险企开门红数据出炉 中国平安2月上半月个险新单同比增89%
截至2021年2月16日,中国平安、中国太保、中国人寿2021年2月上半月个险新单保费分别同比增加89%、24%、30%;而新华保险2月上半月个险新单保费却同比减少36%;同时,中国太平2月上半月个险期交保费同比增加68%。
同时,与2019年同期相比,新华保险、中国太保、中国平安、中国人寿1-2月新单保费增长分别约125%、45%、19%、10%,而中国太平1-2月新单保费增长约-24%。
大家注意个险新单这个主语以及数据比较的时间。
我特意找了中国太保的一个地区负责人请教,他非常确定告诉我,太保各地区的新单同比增加在20%以上,这个人我认识一年多了,很可靠。
能说的就这么对了,再次重复一下我投资保险股的逻辑:今年保险股的三重收益,①资产端受益于国债利率提高和宏观经济反弹②负债段,疫情后需求爆发以及保险+大健康新产品的推广③保险科技下期间费用的降低
开门红一波,中报一波,年报一波。
舞会刚开始,不要离场哦。
最后公布一下我的实盘,首先是股票的百万实盘:
今天盘中新高,但是后面太保和平安都跌回去了,从去年10月26到现在四个月收益率为11.89%。
这里面太保我做两轮了,主要是平安太坑,大坑,这个股票把我害惨了,严重拖累我这两年的收益率。
啥也不说了,等涨!
在我的微信公众号菜单栏有一个“基金定投”,是我为了满足一下时间忙或者基础差的粉丝无脑跟投用的基金组合,有两个版本,一个是金融界的组合,一个是雪球的组合,雪球的组合失真严重,我自己都记不清啥时候组建,一直没搭理,现在两个组合基本一致了。
组合建立后我自己投了两次,平时都把这个事情忘了,今天一看,收益率还不错。
尴尬的是,我随便搞的基金组合收益率比股票高,沪深300收益率比我的基金组合高。
虽然我很有信心我的股票仓长期看跑赢基金组合,基金组合跑赢沪深300,但是这也告诉我两个道理:跑赢指数并不是一件很简单的事情,特别是在牛市,价值投资的狂欢在熊市;指数基金才是适合绝大多数个人投资者的最佳投资品种。
我的微信公众号:股海沉思,欢迎关注,一起聊投资。 @今日话题 @雪球达人秀 $洋河股份(SZ002304)$ $万科A(SZ000002)$ $中国太保(SH601601)$
能说的就这么对了,再次重复一下我投资保险股的逻辑:今年保险股的三重收益,①资产端受益于国债利率提高和宏观经济反弹②负债段,疫情后需求爆发以及保险+大健康新产品的推广③保险科技下期间费用的降低
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