近日，毕马威发布《未来财富管理-全球及中国行业趋势及展望》（以下简称“报告”）。报告预测，到2025年，中国财富管理市场规模有望达到25万亿美元。
毕马威中国金融业主管合伙人张楚东表示，财富管理行业蕴藏着持久增长潜力，尤其是中国等新兴市场，预计未来几年的财富积累呈指数级增长。其主要驱动因素包括不断增长的家庭和企业财富，养老储备的资金缺口、个人承担的养老责任，财富代际转移趋势等。
同时，复杂力量正在重塑全球财富管理行业格局，包括经济信号、竞争信号、技术信号、客户信号、监管信号等。其中，从技术信号看，数字化转型正在持续改变客户关系。财富管理机构亟需在服务能力、渠道、卓越运营和客户响应方面进行适当投资。
毕马威中国资产及财富管理战略咨询总监杜剑敏表示，国内财富管理机构正转变思维，“以客户为中心”而非传统产品视角去打造业务，借助数字化工具不断打磨客户旅程，提升客户体验。可以预见，为满足客户需求，未来将有越来越多机构寻求合作、资源互补，形成财富管理生态圈，共同构筑业务“护城河”。
报告认为，财富管理行业应该选择互联运营模式，将每个业务流程、职能部门和业务关系聚焦同一个目的，利用科技的力量来推动盈利和可持续增长，具体来说，未来财富管理互联运营体系包含六个关键维度，分别是客户、渠道、产品、科技、人才、生态。
其中，从客户维度发力，加强客户需求洞察能力，提升方案的定制化程度更加科学地开展客户分层分群，通过客户数据积累和分析，持续提升客户360°画像视图的精细化程度，并建立差异化、科学高效的客户需求与方案定制的衔接流程，提供更精准的营销、咨询和投后服务。
从科技维度发力，加大金融科技投入，全面赋能前中后台通过诸如自然语言处理、机器人流程自动化、机器学习、大数据分析等金融科技应用，前台赋能服务团队持续提升客户服务精准度和相应速度，中后台加强业务风险控制能力和运营效率，并通过建立敏捷开发等机制，加快相应速度，打造卓越运营能力。@上市公司滚雪球 $海银控股(HYW)$