长期持有兴业银行，现在也有不少持仓。
同时，在招商银行上赚了很多。招商已清仓。
考虑到我国经济到2035年之前，应该会维持4~5之间的增速，外部压力即便有起伏，应该也不会解除！
在这个逻辑下，银行业作为服务业，不可能在其它行业发展一般的情况下，获取超额的利润。
在这个判断下，银行规模没有必须进一步大幅扩大！同时，在国九条分红要求的影响下，银行业提高分红水平，提高分红比例是大概率的。
具体到某些银行，比如国有大行已经经过一波上涨，估值修复。股份制银行中，优等生招商几乎股价折半。这说明市场已经不愿意给银行业1bp以上的估值。当然，这里也有房地产下行带来的估值释放。
具体到兴业银行。面临可转债处理的问题，新领导数年来未曾拿出让市场满意成绩，甚至未能勾画出良好的预期……现在唯一能做的就是扩大分红比例，刀口向内。我觉得可能性不大！
有鉴于此，在最近一直在考虑是否有替代兴业银行混股息的股票。转了一大圈，发现传统分红股的神华，长电等价格已经没有优势，传统制造业pass，医药行业防御策略被政策针对pass，资源类国企已经涨太多pass，甚至上海机场也是一片哀嚎😫不知道高铁和高速如何，我没涉猎！！
我们大A，虽然跌了很多，似乎没有安稳的比兴业银行更好的地方……先呆着吧