有见识
远妈认为投资 净利润持续增长且股息率大于 4% 以上的银行股 可以跑赢通货膨胀,最好在银行队伍里面选股息率高的、净利润增长快的。
理由曾在多篇文章提过、直播也讲过。但还是要碎碎念一下,因为现在还有不少银行股的股息率还是很香啊~
为什么通胀来临前,投资银行股好呢?
要搞懂这个,必须先搞明白什么是通胀?通胀就是在商品存量不变的前提下,市场上流通的货币量增加引起的物价上涨。
那银行是做什么生意的呢?以合法合规的形式,将老百姓的钱以储蓄、理财等名义集资过来,然后在给老百姓承诺的收益利率上加 2% ~ 8% (行业称之为“息差”)再把这些钱贷款给别人,是一个赚取「货币息差」的公司。
注意,我说的是「货币」。
上文讲了,通胀就是在商品存量不变的前提下,市场上流通的 货币量增加 引起的物价上涨。
市场上流通的货币量增加,是不是意味着银行能够用来赚取息差的货币量增加?那能赚到的息差是不是就会变多,即净利润增加。
银行的净利润增加,大多数银行股的股利支付率都是 30% 左右,是不是就意味着每股分红金额增加?
如果你悟透了这个底层逻辑,你将打开一个投资银行股的新世界大门:银行股是抵抗通货膨胀的优质投资品之一。如果会交易,甚至可以跑赢通货膨胀的速度!!!
可能有的朋友说,经济这么差、房价下行,谁会去贷款哦,银行现在储蓄率这么高、钱贷不出去,做的是亏钱生意。银行股不值得投资。
对于有这类问题的人,我是觉得其思维逻辑好奇怪。你为什么要去投资“亏钱”的银行呢?难道就不能选择贷款 > 储蓄、赚钱的银行吗?
目前,A 股市场有 38 家上市银行:
其中 2024 年一季度净利润同比上升的有 28 家,10 家是净利润同比下滑的
股息率大于 4%且 2024 年净利润同比上升的有 18 家
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