一位股友交流说:在中国股市没有值得长期持有的股票,只有反复坐电梯。对于此观点,我是坚决反对的,尽管目前大盘不景气,但是中国股市一直是向上发展的,比如茅台、格力、美的、平安、伊利,这些股票从发行以来,至少上涨了几十倍或者几百倍。怎么能够说中国股市没有值得长期持有的股票呢?
在全球范围内,哪个伟大的投资家不是长期主义者呢?只要你选择了那些没有大涨过的优质标的,耐心地持有三年以上,基本上都是可以翻倍的。那些亏损累累的人太急功近利了,太缺乏耐心了。
我从未见过一个靠短线操作而取得很大成就的人,但见过很多长期持股而实现财富自由的人。赚大钱必须依靠耐心等待,耐心捂股。
炒股必学的一门学科,就是心理学。据一项调查研究,做投资成功率高的学科排名,第一名是研究哲学的,第二名是研究心理学的,第三名是研究数学的,由此可见,心理学在投资中的重要性。
炒股就是人性心理的较量,为什么主力能够完胜散户,其中最重要的就是主力把散户的心理拿捏得死死的。
人性在股市中表现为贪婪、恐惧、犹豫等情绪。主力庄家利用散户情绪,在股市中大做文章。
常见的散户情绪:
1.回本就卖,尤其是被套很久的人,这种行为在心理学中叫做锚定效应。这是大多数散户的心理,主力对散户成本分布的集中区域,进行重点监控,有一个很奇怪的现象就是,当你每次还有2、3个点就解套了,股价就直接掉头朝下了。
2.赚点小钱就想跑。一只股票一旦上涨到5%,一些人就会按耐不住,很多人都有落袋为安的思想。有些票当你回过头来再看时,已经涨到20%以上了。上升趋势的股票要耐心持股,让利润奔跑一会儿,等出现明显的卖出信号再卖出也不迟。
3.太在意短期走势。一段时期的行情可能不尽人如意,可以选择不交易。就算做短线交易,也要选择行情好的时候做。短线交易不能太频繁,次数越多失误的概率就越大。
4.以自己的爱好选择股票。这种心态常见于价值投资者,价值投资者一般以基本面为主要参考对象。有的股票基本面已经发生变化,仍有人坚守不出,而期待基本面转好,最后被深套,白白错失很多机会。
5.相信小概率事件。比如,有的人看到别人坚守一只股票最后赚了几倍的钱,于是就认为,自己只要坚守一只股票,最后,也能赚得盆满钵满。记住,只做大概率赚钱的行情,我们无法预测未来,因此,只能把握当下。少信个例,用数据说话,用事实来判断。
大部分的幸运,都是努力后的惊喜;运气钟爱有准备的人。
人有凌云之志,非运不能自通,我们做事情要想成功,离不开运气和时机的成分。但是我们做任何事情都不能有侥幸的心理,你今天捡了个大便宜,那是你的运气。但是运气又是最不靠谱的,很快就会被耗光的,如果你天天都想捡便宜,有好运,那你的心性就坏了。
只有浅薄的,认知不足的人,才会去相信甚至是迷信,运气和机遇的;强者只相信因果。运气和时机虽然很重要,但是它是不可期,也是不可控的。大部分的幸运都是努力后的惊喜,运气只是钟爱有准备的人。
强者只信因果!什么是因果?因果就是多付出,就是春天播种是因,夏天成长,风调雨顺是运,秋天收获,那才是果。
投资股市的最大感悟就是,资金安全是第一原则,前些年投机赚了不少钱,但赔了也很多,劳神费力收益差,远不如拿分红轻松自在。在投资任何一个股票的时候,先排除风险,确保企业没有风险又恰逢历史低位可以潜伏买入一些,然后等泡沫形成就是了。这种笨方法成功率很高,但需要很强的耐心。
能赚钱的交易方法就是好方法吗?
昨天我写了一微头条《短线交易相当害人》,没想到引起广大网友的评论,有一网友有意思,他讲能赚钱的交易方法就是好方法,没想到有很多网友赞同这一观点。
那今天我也发表一下我的观点,能赚钱的交易方法有时是害人的。有一位交易高手他的一套方法在牛市相当厉害,成功率极高,当时牛市中是买什么涨什么,一下子赚了很多钱,他以为自己找到了交易的圣杯,其实是刚好碰上牛市加上自己的运气好赚了很多钱,可是他赚的钱当中有很大部分不是他能力范围之内的钱,后来他以为自己是股神了,加了杠杆,最后的下场也许大家猜到了,牛市之后的暴跌被平仓了,从此以后他就消失了。
我举这个例子是想告诉大家,我们每一个人要弄清楚我们赚的钱是不是自己能力范围内的钱,如果有些钱是运气的钱,是市场多给你的钱,那迟早是要还给市场的。
比如好多人做短线交易,短线交易在我眼中就是棋牌室中四个打麻将的人,每个人都是想赚对手的钱,你只有每次都比对手聪明你才能赚到对手口袋里的钱,可是你长期在这市场总有一天碰到比你牛的人,到那时会被别人割韭菜的。于是到这市场我不做短线交易,我不让自己成为赌徒,选择不赌,我选择与棋牌室的老板合伙做生意。因此我只与优秀的上市公司合伙做生意,只赚优秀公司成长的钱和分红的钱。所以我的投资圣经是好股、好价、长期持有、知行合一。目前持有的公司就两个贵州茅台和片仔癀。
拥有自己的养老股票
价值投资的第一要素是好公司,就是现在价值十元,以后价值100元或500元的公司,这种公司是极品,市场中少之又少,所以我在选择一家公司之前,总是反反复复的考察,研究它的商业模式,时常闭上眼睛思考公司未来的可能。经过反复的论证以后,我就会把它当成我的养老股,就是买入以后,不卖出,以养老的心态持有公司,到退休的时候用公司的分红来养老即可。
现实中有很多人问过我,为什么市场大跌,我的持股心态这么稳定,没有卖出的冲动。其实是因为我把这公司当成自己养老股票来持有,我不赚市场波动的钱,我只赚这公司成长的钱和分红的钱。
有些公司现在看起来分红很少只有百分之一或二,但是经过未来几十年的增长以后,到我退休之时每年分红会达到百分之二三十以上的,那就足够了,对于这几十年公司股价如何变动与我没有任何关系。这其实就是前半生养牛,后半生喝奶。与牛的价格没有任何关系,这样讲大家能明白不?
耐心持股!有人说:我倒是长线投资,一只股票持有5年多了,到现在为止还是巨亏中,如果做短线也不会亏这么多吧。
这个人持有一只股票五年时间了还巨亏,这不是长线的错,而是他自己没有坚持正确的选股原则。我可以肯定他选择的股票不是优质赛道,不是龙头企业,不是合理的估值。
我一向坚持价值投资,坚持长期主义道路,但是我们不能无脑地死拿垃圾股票。价值投资必须遵循三大基本要素:好股、好价、长期持有。不要埋怨长期主义,而是要反思自己是否正确地理解了长期主义的精髓。
刘元生持有万科几十年获得了几百倍的回报,巴菲特持有可口可乐几十年获得了上千倍的回报。他们都是价值投资者的楷模,我们要永远学习他们持有优质股票的决心、恒心和耐心。
人总是在接受盈利与接受亏损中徘徊,
当股市上涨时,
总认为自己持仓涨幅低于别人,
而得不到满足。
当股市下跌时,
总因为自己持仓跌幅低于别人,
而感觉到庆幸。
盈利与亏损之比心中总是无法有一个平衡点。
现实中有好多人把“炒股炒成股东、炒房炒成房东”视为人生几大不如意之事。可是对于价值投资者,我认为不但要成为股东,还必须以经营者的角度去思考投资方可成功。
选股如选妻,我一直主张要“364天选股、一天买股”,买入之前一定要认认真真地考察和研究企业,如果买入股票不了解这家企业那就是对自己的本金不负责任,只有认真研究分析了,并找到企业的竞争优势和存在的风险,做到心中有数,那么一旦选定以后心里会比较踏实,也能睡个好觉。
买股如娶妻,一旦我们选定了,只要我们选择的企业没有发生根本性的变化,我们就应该牢牢持有,切不可因为短时的利空就选择放弃,那种进进出出想赚钱是行不通的。我们必须与真正经营者一样,耐心的与企业共同成长,让企业慢慢的做大做强,只要我们耐心持有,那么中途不管有多少小插曲都无法改变我们作为股东应赚的钱。