草帽君基本上每次预测都很乐观,可大兴业就是不领情
费用还好,没怎么增。现金流表里的支付给职工薪酬环比二季度还减了点,那个是真实支出。剩下的都放到了负债的应付职工薪酬里了,环比增了20亿。这个往年都是四季度放过去,然后第二年一季度发放奖金用的,今年三季度放了那么多,四季度费用压力就小了。
从较长时期看,好股票的唯一标准就是ROE,从这一点说,兴业与招行差不多或还好一点,所以不要太在意股价,我已买了六年,不太在意短期数据波动。当然现在许多银行都有困难,利润同比涨1%的都 有调节报表的背景,看整体就可以了。
跟兴业沟通了一下:1)三季度新增不良是去年的1/3,同比大幅减少,2)关注类三季度环比增加跟不良类上移有关,印证了券商报告观点----先行指标关注类贷款率的小幅上升实际上是其资产质量好转的表现,3)兴业资产端具有极强的跨资产配置能力,资金端同业资产收缩到位,三季度减少了同业存单,增加了其他同业资金,四季度息差继续扩大,4)监管方面最近重申了强监管政策,但是兴业这种大型股份行所有业务都是符合监管的,投资者不比担心(官话套话)
中间收入按合并日报表计算同比增长5.36%,经营分析里说是同比增长8.68%,求解
个人觉得不良虽然没看到明显好转,但基本稳住了,延续半年报趋缓的势头。不好不坏吧。的确是没惊喜,只能将期待放到第四季度了。
建议 @邢台草帽 草帽兄弟有可能的话分散一点到其它看好的股票上,比如你看好的陕鼓露露或者其它标的,洋河应该跟随茅台老大涨了不少就不提了。尽管其它板块看起来不如银行股低估,但是还是得预防单一股票的黑天鹅。我这三年也是全仓兴业,15年创业板牛市平平淡淡过了,兴业1516年两年收益基本为零,一直期待的漂亮50牛市今年盼来了,却感觉兴业完美错过了这轮蓝筹股的牛市。现在兴业三季报依然看不到好转迹象,我后续打算择机换部分到50ETF300ETF了。现在看着指数都觉得好难超越
嗯等你的评价呢。总体中规中矩,我想请教下今年保持住规模先,明年往后兴业可能如何开展业务,来保证和提高未来的核心资本?