大鱼先生，经过这一次，我想，评价银行好坏，不良控制应该是个重要因素吧。应该去不良率低的银行，找股息率高的。
不是很理想！
去年四季度营收、净利很不好，这有二方面因素：
1，前三季度为了债转股，有人为提升业绩的可能。一旦债转股完成，不再释放利润，同时把原来隐藏的不良进行彻底核销。
2，原来董事长为债转股把江银业绩人为做到极致，基数太高。新任领导没办法开展工作，只能下定决心财务大洗澡。
3，去年营收、净利大洗澡，增长基数极低，这为今年净利增长打下了良好的基础。
4，今天江银跌到7.7元附近，此时股息率0.47/7.7=6.1%，且有中期分红方案，已经有很好投资价值，不宜再杀跌。
5，我在前段时间和今天集合竞价，共抛了40%江银，持股成本已较低。
Q4玩到了极致。这下让大家见识到了银行的利润可以调节到什么程度。[捂脸]
最近江银换了一些到索菲亚。现在我的仓位是：
1，江银50%
2，索菲亚15%
3，粤高速b、苏威孚b15%
4，现金20%
有机会再配些其他股票。
确实是，杭州，成都对政府货款0不良，占比对公一多半[大笑][大笑][大笑][大笑]
大鱼老师清仓了没？这个垃圾之前这么弱，机构给的估值低，看来不是没有原因的。
多么痛的领悟！你领悟的这两个标准很好，剩下杭州银行、成都银行。
江苏银行这次财务洗澡是全方位的，这也说明去年前三季度为了债转股成功美化了各项指标，这这也为四季度的财务大洗澡留下了隐患。
这次让我也开了眼，前三季度美化到极致，第四季度洗澡到极致。
这给了我一个启示，财务报表不可不信，更不可全信。