拿OUSA一年收益与SDIV五年收益,DLN、PFM、PEY十年收益对比,也是醉了。
DLN费率:0.28%,月度分红
② 分红率越高越好;
从名字你应该已经看出来了,这种ETF不看分红额度,而是看分红率。比如一只股票在分红时股价10元,每股分红1元,那它的分红率就是10%。
这样一来,就不会有偏向大公司的问题了,而是会优先配置分红率高的股票。比如SDIV,它就是优先看重高分红率的ETF,它当前的分红率有7.31%。
这是SDIV跟标普全球分红指数的10年走势对比:
SDIV费率0.58%,月度分红
③ 分红时间越久越好;
还有一类分红ETF,看重的是分红的持久度。即便有某只股票分红率再高,但是分红断断续续的,也不能入它法眼。
这类ETF通常会设定一个期限,比如过去10年都稳定持续分红没断过;甚至过去10年每年分红额都在提高的股票,才会被收入囊中。
这样一来,它的持仓都会是那些稳健到家了的股票,但分红率并不会太高。比如PFM,它的持仓必须是连续10年发放且提高分红的股票,它当前的分红率只有区区2.29%。
还有一个跟它相似,但权重更偏向于小盘股的标的,代码是PEY。
这类种ETF适合那些长期拿着吃分红的投资者。
这是PFM和PEY的10年长期走势对比:
PFM费率0.55%,季度分红
PEY费率0.55%,月度分红
④ 综合优质分红;
你可能发现了,上面每种分红ETF都有自己的优点和缺陷。一味追求高分红,未必会买到好股票;一味追求分红持久,收益也不会很高。
所以市场上又出现了一种“更高配置”的分红ETF,它除了分红之外,还会衡量股票的盈利能力、成长速度、现金流、历史分红记录等综合指标。确保选出的股票是综合情况比较优质的。
比如OUSA,它跟踪的是一个富时美股指数,这个指数的成分股是按高质量、低波动、高分红来筛选的。同时每只股票的仓位不超过5%,以避免个股风险影响整体回报。
但这种主动调仓型的基金,回报未必高,你看它10年的长期回报还不到10%:
OUSA费率0.48%,月度分红
好了,分红股票的ETF大概就这些分类,其实还蛮无聊的……我写的也特闹心。庆幸终于写完了……
另外,分红界还有一些收益率上的衡量标准,大概分为下面这三个:
① SEC 30天收益率:这是由美国证监会(SEC)搞出来的一个衡量分红ETF的标准化指标。这个指标看的是过去30天里ETF得到的分红,再减去所有费用。由于这个指标是用标准化的方法计算出来的,所以投资者在比较不同ETF时很喜欢用它。
② 分红率:这个指标反应的是,如果近期的分红水平能一直保持下去,所能实现的年化收益率。所以如果年内分红不均等发放的话,该指标就会出现波动。因为这个指标是通过预期算出来的,需要进行回溯处理。
③ 12个月收益率:这个指标反应的是,如果过去12个月你买了一个ETF,你所能得到的分红收益率。所以,这个指标因为是过去已经发生的事实,就不必将最近发的分红进行年化处理,而且这个指标也不应随着时间大幅波动。当然,对于刚上市、交易时间不长的ETF来说,这个指标不存在。
这些了解一下,等看到专有名词的时候不至于蒙圈。
后续我还会写优先股和可转债ETF、债券ETF和REITs的ETF……这些都算收入型投资,是你资产配置里应该有的一项,所以即便枯燥,也硬着头皮了解一下吧,没有坏处。
【本文转载自WX公众号投研帮:touyanbang88】
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拿OUSA一年收益与SDIV五年收益,DLN、PFM、PEY十年收益对比,也是醉了。
貌似分红率都不高了
分红ETF的分类科普
多谢分享:)
亲,你都说10年表现如何如何。但是下面配的图有的是5年的 有的是1年的。。 咱们能不能统一一下。
地风险投资
买分红etf, 建议 dvy就可以了
美股分红etf