相当不错的一个海外组合,投资者都应该或多或少配置一些,降低一下大A股的高波动性。
大家好,我是投研帮小李。
我们在2019年8月13日 创建了 $投研帮海外资产组合(CSI2014)$,这是一个定投型的组合,现在已经运行满半年了,我把这半年的情况做个总结。
首先,感谢所有信任我们、跟投我们组合的朋友,我们一起赚钱,是最开心的事情。不过人在乐观的时候,往往会降低对风险的控制,组合不可能只涨不跌,市场不可预测,我们只能是做好该做的事。
1、组合业绩
组合现在的净值是1.0743,年化收益率15.28%,下图是和沪深300指数的对比:
这期间净值走势是这样的:
2、组合特性
从结果看,这个组合有以下2个特性,特别值得聊一聊:
【低回撤】
半年内,组合最大回撤1.86%,同期沪深300指数的最大回撤有12.27%。低回撤让持有更安心。获取同样的收益,低回撤意味着承担的风险更小。
【低相关】
组合和沪深300指数的相关度非常低。达里奥曾经说过,投资圣杯就是找到一组低相关性的资产来持有。那么,这个组合显然就是一种和其它A股资产低相关性的资产。
3、适合谁
如果追求高的收益,愿意承担高的风险,那建议去追寻市场热点,譬如选择那些泛科技类的指数去投资。如果想分散风险,避免鸡蛋都放在一个篮子里,那这个组合很值得尝试。
4、基金选择的原则
收益高的基金,从来不是我们挑选基金的原则。概括一下,有3点是我们比较看重的:
【分散】
我们更喜欢宽基指数,喜欢每个成分股占的权重都不高
【低波】
如果两个指数,一个高收益高波动,另一个低收益低波动,那么后者会是我们的选择
【优质】
我们宁愿多付出点代价,也会选择质地更优的品种,而不会用市盈率画条线,选所谓低估便宜的。
5、如何跟投
如果想跟投,可以随时一次性投入。也可以跟着我们每周定投。一次性的好处是省事,定投可以进一步降低波动。这个组合的定投日是星期三,扫码关注下面的二维码,在星期三,蛋卷基金App会推送定投发车的信息,大家直接跟投下单即可。
6、了解更多
可以随时发私信、在文章下方评论。我们会及时处理。
也可以通过以下文章对组合做进一步了解。
$标普500(SH513500)$ $华宝油气(SZ162411)$
相当不错的一个海外组合,投资者都应该或多或少配置一些,降低一下大A股的高波动性。