$江苏银行(SH600919)$ 这么大的压力都顶住了表现算是不错。7元左右低价舒适区适合做T。
目前的经济形势倒不必指望业绩每年都能高速增长，同时也用不着留存过多资本金支持贷款增速了，可以适当提高分红率，参考发达国家银行虽然每年业绩波动较大但能保持分红率50-80%，目前公司分红率仅30%。比如23年可转债全部转股摊薄情况下每股约1.6元，分50%即0.8元，保持7%股息率的话，股价应该是11.4元，即略低于1倍PB，是较为合理且低估的价格。
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$江苏银行(SH600919)$ 这么大的压力都顶住了表现算是不错。7元左右低价舒适区适合做T。
目前的经济形势倒不必指望业绩每年都能高速增长，同时也用不着留存过多资本金支持贷款增速了，可以适当提高分红率，参考发达国家银行虽然每年业绩波动较大但能保持分红率50-80%，目前公司分红率仅30%。比如23年可转债全部转股摊薄情况下每股约1.6元，分50%即0.8元，保持7%股息率的话，股价应该是11.4元，即略低于1倍PB，是较为合理且低估的价格。
国内银行我好像没见过能分红40％以上的，即使是已经不怎么增长的那些银行比如4大行也还是30%左右
江苏银行已被控盘
$江苏银行(SH600919)$ 海外市场一致唱衰，人民币贬过前低，国有大行齐跌，这样的背景下还能保持优雅的走势，算得上穿越牛熊了吧。
这两天各种救市政策的传闻满天飞，但感觉都是隔靴搔痒，很难全面扭转地产颓势，经济下行压力已经触碰到情绪下限，在市场情绪决堤之前冲一波下跌怕是在所难免的，估计短期无法超过高点7.49了，可以适度减仓观望。
想多了!