因为产品重点持有，不方便多谈，两个公司年报都发布了，给我的感觉都非常好，持有很踏实。我目前重点的研究和投资领域是云计算和数字化领域，之所以投资这个地产公司，也是主要看好其未来城乡生活数字化的业务，未来我们的生活会很离不开这个行业的数字化服务，包括我们生活服务数字化，城乡环境数字化等等，当然这是长期展望，我认为这个行业是未来最大的赛道之一。相比行业其他领先企业，我更看好的是它的生态平台战略，用bpaas赋能行业，就是一个数字化平台战略，这个平台将会为母公司其他业务协同发展，比如物流、食品、团购、资产管理等等，未来的成长空间是非常巨大的，但目前市场对地产开发业务的忧虑掩盖了这一条赛道，我相信未来市场会看到这个价值。从开发业务来看，公司经营非常稳健，净负债率远低于行业水平，这就相当于一辆加满了油的跑车，在赛道之门（机会）打开时，会比其他公司明显跑的更快更稳健。从数据来看，未来几年内开发业务的成长是很有保障的，随着集中度的提升，未来很长一段时间的成长是具有一定确定性的，这就保证了未来很长一段时间会有一个确定性较强的roe水平，以目前的roe水平，我个人认为合理的pb应该在3～4倍，如果数字化赛道被市场得到认可，pb可能会更高，所以目前的估值水平，未来很有可能会有戴维斯双击。

再说一下另外一个公司，这个公司我持续跟踪了很多年，也持有很多年了，这个公司是有差异化竞争优势的，在企业管理的数字化领域，技术是走在最前沿的，同时，客户的规模非常庞大。短期因为金融业务这条腿被截肢了，再加上管理层的变动，以及私有云的模式占比较大，可能让部分机构有些茫然，股价今年波动也非常大。市场主要的争论在于私有云模式，我的看法是中大型集团因为数据的私密性要求高，很多业务会采取私有云专有云的模式，这不代表这种模式就是落后的，私有云的搭建也是提升客户粘性的手段，搭建了私有云，也必然会有公有云服务，同时私有云也是分许可模式和订阅模式，私有云模式有它存在的时代性和必要性，目前bip产品打通了企业内部和上下产业链以及适配不同的erp，它不仅仅是工具性产品，同时也是生态型产品，为社会化商业和商业创新提供了平台。未来的内部管理和商业往来，都是很数智化的，数智化为企业大幅提升效率和创新，未来很多决策需要依赖这样的数智化系统，商业往来无需见面，通过线上快速实施，员工效率大幅提升，不远的将来，我们一周只需要工作三四天就足够，其实，碳中和的最大贡献者，应该是这一类企业。