宜人金科发布2019年度四季度报及年报: 多元化发展战略效果显著 信贷科技财富管理科技两翼齐飞

2020年3月26日,北京——中国领先的金融科技公司宜人金科发布其2019年第四季度及全年未经审计的财务报告。报告显示,2019年第四季度,宜人金科促成借款总额达79.98亿元,净营收23.64亿元,环比增长15%。2019年全年总净营收86.17亿元,净利润11.56亿元。非网贷业务的财富管理增长迅速,非网贷产品销量总额环比增长232.2%,AUA环比增长64%,在投投资者数量较上季度增长10%。整体来看,年初宜人金科“信贷科技”、“财富管理科技”两翼齐飞战略重塑效果显著,金融科技赋能下多元化发展进程稳步加速。

远见者稳进,稳健者远行

“在2019年第一季度,我们完成了业务重组这一关键举措,为宜人金科全年的稳定发展和战略转型做好了充足的准备。正如我们第一季度预估的一样,尽管去年充满挑战,整合后的宜人金科业务协同性和运营效率迈上了全新台阶,创造了更大的规模化效应和业绩表现。我们看到了高成长性人群、大众富裕人群等客群的差异化需求并提前布局,并得益于多年的市场积累、合规运营,我们的信贷科技和财富管理科技业务的服务水平不断提升,驱动行业发展,创造更多价值。”宜人金科董事会主席、CEO唐宁表示,“为了更好地服务高成长性人群,我们在信贷科技方面推出了包含短期循环产品、汽车金融在内的多样化产品服务。财富管理科技方面,预计非网贷产品和服务的增速将持续以强劲的势头实现显著增长。”

尽管行业存在诸多不确定性,为确保平台拥有更良好的风控管理,从2019年开始,宜人金科就采取了更审慎的业务增长策略帮助业务持续向好,来实现未来的健康发展。根据报告显示,尽管第四季度早期的逾期受行业影响有所上扬,但长期帐龄表现逐渐好转,总体风险表现与公司的预期区间表现一致。2020年将继续优化产品结构,采用更严格的风险管理,伴随着更加清晰的行业监管,长期坚守合规底线的业务效应开始逐步显现,相信未来风险表现会进一步提升。

宜人金科高级副总裁丛郁表示:“本季度我们财务表现良好,凭借整合后高效的业务协调和运营效率,以及不断优化的成本结构,截至19年末的可用现金达到36亿元,表明我们业务模式盈利性良好且充满韧性。”宜人金科在科研方面的投入资金不断攀升,持续提升大数据和AI在风控、获客以及运营管理方面的实力,一方面优化自身业务的同时向信贷行业进行科技、风控和获客三大能力的输出,帮助合作伙伴提高风控效率,降低获客成本,提升用户体验,为行业赋能,另一方面聚焦大众富裕人群的全周期、一站式财富管理需求,为这一中国经济发展的中坚力量提供长久的、可持续性的资产配置解决方案。

此次财报还披露了宜人金科管理层的任命信息。首席风险官季春江拥有超过18年的风险管理经验,曾就职花旗银行、摩根大通银行等多家知名金融机构,首席技术官向江旭于2018年加入宜信公司,曾在苏宁、微软、思科等多家知名科技公司任高级管理职位。他们拥有丰富的行业经验,洞悉市场,深谙消费者需求,将为公司带来新的业务可能及创新尝试。

信贷科技:多元化业务布局提速,精准滴灌实体经济

报告显示信贷科技业务部分,2019年第四季度,宜人金科促成借款总额79.98亿元,累计借款人数469.5万人。全年促成借款总额达391亿元,其中大部分资金用途为满足中小微企业的创业、经营等需求,精准滴灌实体经济发展。

“信贷业务方面,我们的网贷业务严格按照监管要求推进。除此之外,我们面向个人的短期循环类产品,抵押类、租赁类等业务,面向中小微企业主的供应链金融业务早已布局,多元化的探索让市场有更多想象。”其中,2019年宜人金科在汽车金融方面的布局开始提速,“基于宜信14年的业务布局,我们在全国近300多个城市拥有强大的线下服务网络,这是我们发展汽车金融业务得天独厚的优势,抓住这一差异化资产,相信接下来我们会获得更多的机构资金、更好的风险表现。”宜人金科首席财务官毕忠表示。

财报显示,宜人金科全年整体风险表现良好,早期逾期率、坏账率等指标在合理、可控的波动范围之类。“在年初我们预判到了行业整体风险表现的走向,于是坚持了更审慎的业务增长策略,并通过不断加大科技投入,持续提升大数据和AI在风控、获客以及运营管理方面的实力,建立了更严谨的风控体系,更好、更早的识别风险,宜人金科获得了更优质的资产质量。” 毕忠强调。

2019年,宜人金科供应链金融凭借灵活多样的金融产品,完善的线上供应链金融交易平台、优秀的线下运营团队以及成熟的风控模型和技术,深入了16个垂直细分行业。宜人金科与全国领先的财税一体化云服务企业服务商——上海云砺信息科技有限公司(以下简称票易通)达成战略合作。作为数字普惠金融代表性企业,凭借多元化的优秀实践,宜人金科旗下信贷科技业务品牌宜信普惠成功入选新华社瞭望智库、财经国家周刊颁发的“2019年’十三五’金融支持实体经济示范案例”,不断为行业及实体经济发展贡献数字普惠金融力量。

从资金来源多元化角度来讲,宜人金科重视与持牌金融机构的合作,先后与70余家包括商业银行、保险公司等机构达成技术、资金、资产等方面的合作。从目前整体与持牌金融机构的合作来看,2020全年机构资金占比预计将超过50%。

疫情期间,宜人金科响应政策号召,积极践行企业社会责任,重点推出中小微客户关怀政策,保障金融服务、征信保护服务稳定运行,同时加强赋能,上线营销、商业模式、团队管理等模块的百余门精品课程,为中小微企业主提供在线学习保障。

财富管理科技:非网贷资产增长迅速,坚持科学资产配置理念获市场肯定

财富管理科技业务部分,截止2019年12月31日,宜人金科管辖资产总额(AUA)超353亿元,累计投资人数超过221万人,人均管辖资产额超过14万。其中,非网贷业务增长抢眼。截止2019年第四季度,非网贷管辖资产总额达到10.3亿元,环比增长64%;非网贷产品总销量达到25.5亿元,环比增速达到232.2%,银行精选、基金以及基金组合产品普遍受到客户的青睐。此外,越来越多的投资人在宜人财富平台做多元均衡的资产配置,2019年12月在平台上投资超过一种资产类型的投资者占比达到14%,较9月上升了62%,增长迅速,再一次验证了公司战略重塑的前瞻性。

作为宜人金科旗下数字财富管理科技业务品牌,宜人财富深耕大众富裕人群痛点需求,重点布局养老金融,通过财富管理、养老组合投资的方式,解决“老有所养、老有所依”的世界难题。2020年1月,宜人财富宣布与养老金业务全球市场领导者信安达成战略合作,全面开启养老金融未来十年的战略布局,双方将结合各自在金融科技、资产管理等领域的资源和优势,促成中国养老金融创新实践的落地,带动国内养老金融行业的成长。

为更好帮助投资人洞悉市场,宜人财富坚持投资者教育先行的理念,开展投资者教育,针对春节后疫情对投资市场的影响,联合嘉实基金、博时基金、华夏基金、信美人寿相互保险社等重要合作伙伴推出多场在线直播。同时积极履行企业社会责任,携手中国互联网医药健康领军企业1药网一道主动履行企业社会责任,提供免费问诊送药服务。

凭借过去一年在财富科技创新、客户服务体验提升以及财富管理行业前瞻探索方面的积极努力,宜人财富荣获 “2019年度竞争力财富管理公司”大奖,该项大奖由数字化智库型财经媒体的领跑者《21世纪经济报道》、21世纪研究院金融研究中心全力打造,并联合内地、香港和美国权威研究机构,根据银行业评选指标,通过模型分析,最终得出的一份业界重磅榜单。

2020年,宜人金科将坚持信贷科技和财富管理科技的战略逻辑,坚持长期可持续发展策略:信贷科技在合规经营的方针之下,多元业务模式持续助力实体经济发展;财富管理科技将会持续聚焦大众富裕人群的一站式财富管理需求,在资产配置解决方案上倾注心力,将大众富裕人群的财富管理规划服务带入一个全新的时代。

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全部评论

鬼扯天王03-27 23:52

不错~

啦啦啦啦小可爱03-27 12:44

你好吧

窗前的野菊花03-27 12:43

感谢

四海闯九州03-27 12:39

娜娜