沪指又回到了3000点,在这种折返跑中,或许分红才是比较另类且有效的投资思路?Wind数据显示,5.1-6.19,中证红利全收益指数较中证红利超额1.83%,这其中差值就主要就来自成份股的分红。$中证红利ETF(SH515080)$ $上证指数(SH000001)$ #食息族征文#
来源:Wealth Redistribution in Bubbles and Crashes[J]. Social ence Electronic Publishing。数据统计于2014.6-2015.12
也许,一开始就是错的。
回到源头,打开《证券投资》第一课,什么是股票?
“股票是有价证券的一种主要形式,它是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益,并据以获取股息和红利的凭证。”
几乎所有人都忘记了股票的基础定义,沉醉于追逐股价博弈的零和游戏,忽略了股息率带来的长期丰厚回报。
“食息”,可能是散户躺赢的最佳姿势。
那么,怎样才能做个一优秀的“食息族”?
AI的回答是需要四步——
第一步,精选标的
投资者应该深入研究公司的业务模式、盈利能力、分红政策等,选择那些能够长期提供稳定股息的公司。
第二步,分散投资
虽然存股收息强调长期持有,但这并不意味着要把所有资金都投入到一家公司,最好是分散到各个行业、多家公司。
第三步,定期评估
即使是长期投资,也需要定期对投资组合进行评估。市场环境、公司基本面都可能发生变化,定期评估可以帮助投资者及时调整投资策略。
第四步,红利再投资
红利再投资是存股收息策略的一个重要组成部分。通过将收到的股息再次投入到股票中,可以实现长期复利效应。
前三步,我脑海里自动具象出一只指数——$中证红利。
指数选样方法,简单来说是以现金股息率高、分红稳定为选股基础,并采用股息率加权(精选标的);包含成份股100只,广泛分布于20个申万一级行业(分散投资);每年调整成份股,以保证指数整体稳定的高股息特征(定期评估)。
这只指数包揽了工作量庞大的、繁杂的、专业要求非常高的前三步,而我们只需要做第四步,决定现金分红还是红利再投资。
目前红利类ETF整体分红频率都有上升的趋势,我认为季度分红对于多数人的现金流管理是最合适的,如中证红利ETF(515080)就是其中的典型。
从结果来看,红利投资的确也是“躺赢”的好策略。
2021年以来,中证红利和大市走出了“剪刀差”——$沪深300 近三年下跌超32%,中证红利全收益指数同期上涨25%,超额年化收益率达到12.5%(截至2024.6.14)。
高股息投资的复利魅力更为强大,中证红利全收益指数的基日(2004年12月31日)以来,近年的累计收益率957%,年化收益率13%。
而且在可以预见的未来,红利投资的前景会更广阔,策略会更有效——一是对于加大对分红优质公司的激励力度,多措并举推动提高股息率;二是严格强制退市,越来越多的小烂差会加速出清。
总之,如果宇宙中有更高文明,一定会向所有跃跃欲试的新手发出声明:
投资股息!不要炒股!不要炒股!
$中证红利ETF(SH515080)$ @今日话题 @雪球创作者中心 @中证红利ETF
沪指又回到了3000点,在这种折返跑中,或许分红才是比较另类且有效的投资思路?Wind数据显示,5.1-6.19,中证红利全收益指数较中证红利超额1.83%,这其中差值就主要就来自成份股的分红。$中证红利ETF(SH515080)$ $上证指数(SH000001)$ #食息族征文#