大型收息股近十年分红与收益回测系列之——建设银行

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接着上次的工商银行继续大型收息股近十年分红与收益回测系列,本系列只考虑那些规模较大、业绩稳定、股息率较高、财务健康的少数公司,这次轮到了建设银行

一、建设银行近十年每股分红和除权日收盘价数据

可以看到,建设银行近十年每股分红总体保持增长,从每股0.300元增长到了0.389元,十年间总增幅为29.67%,年化增幅为2.63%,远好于同期的工商银行

二、13年底买入100万元建设银行持股收息数据

假设在13年底以4.14元每股的价格买入100万元,将会持有241,545.89股的建设银行股票,十年间(算上今年即将实施的分红)收到的分红将会达到760,628.02元,而最初买入的 241,545.89股的建设银行股票以当前每股6.14元的价格计算价值为1,483,091.79 元,这样看还是很不错的,持有的股份实现了约48.31%增值,且期间收到了大笔的分红收入,以当前的分红数据看,三年后有望通过分红收回全部本金。

三、13年底买入100万元建设银行分红复投数据

假设在13年底以4.14元每股的价格买入100万元,将会持有241,545.89股的建设银行股票,十年间将收到的分红以除权日收盘价买入建设银行股票,在今年分红实施前将会持有386,489.80股建行股票,以当前价格计算价值 2,373,047.39 元,总收益率为137.30%,年化收益率为9.52%,要明显好于之前回测的工商银行,并且也好于同期的沪深300全收益指数,但是要比中证红利全收益指数要差一些,不过通过持续的复投以积攒股份,每年收到的分红从72,463.77元增长到了今年即将发放的150,344.53元,增幅为107.48%,这个分红让人满意。

四、建设银行近十年的一些经营数据

1、收益&分红数据:

近十年建行的分红率稳定在了30%附近,每股收益增长了48.84%,每股分红增长了29.67%。

2、资产质量数据:

总体来看,当前建行的拨备覆盖率和不良贷款率均处于近十年较好的位置,明显是要好于六七年前的,但是距离13年还有不少距离。

3、核心一级资本充足率数据:

18年以来建行的核充率比较稳定,当前的核充率为13.69%,略低于工行,不出意外的话,未来几年有望保持目前的发展速度和分红水平。

总的来看,建行的经营质量要稍好于工行,同样也是一个非常不错的收息股,当前建行的市盈率为4.74、市净率为0.55、股息率为6.34%,预期未来应该能实现8%~10%的长期投资收益。

PS:1、历史不代表未来,本文数据仅为个人学习研究整理之用,不构成投资建议;

2、文中数据计算为理想化计算,不考虑交易的税费和整数股买入。

$红利ETF(SH510880)$ $中证红利ETF(SH515080)$ $中国银行(SH601988)$

全部讨论

笑陽神華2023-12-17 00:07

好的,那就是9.52%

躺红利摊转债2023-12-16 21:45

以这一篇为准吧,这篇修改过,大概是后来发现算错了

笑陽神華2023-12-16 21:39

躺师傅,本文中写的的建行的分红复投的“年化收益率为9.52%”,而在后面几篇的银行回测文中说建行的分红复投“年化收益率为10.30%”,请问以哪个数据为准?@躺红利摊转债

和平至远2023-07-31 17:07

数据真美

躺红利摊转债2023-07-31 15:32

已更正

躺红利摊转债2023-07-31 15:23

感谢指正,应该是数据忘记改了

三年不涨又如何2023-07-31 15:15

文章中有些数据是错的。
“假设在13年底以4.14元每股的价格买入100万元,将会持有241,545.89股的建设银行股票,十年间(算上今年即将实施的分红)收到的分红将会达到760,628.02元,而最初买入的 279,329.61股的建设银行股票……”这里,买入的数量两个数据有误。
表二与表三,2013年末持股数量按说是应该相同的,都是年末买入,价格一样,但两张表“持股数量”数据明显不同。

csp19812023-06-27 08:54

愿闻其详,看看是不是和我的想法一致。

躺红利摊转债2023-06-27 08:49

躺红利摊转债2023-06-27 08:49

有一说一,四大行的分红率没有招商高