大型收息股近十年分红与收益回测系列之——工商银行

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暑假计划做一个大型收息股近十年分红与收益回测的数据整理,考虑到收息的稳定性与持续性,这个系列只考虑那些规模较大、业绩稳定、股息率较高、财务健康的少数公司,数据计算为理想化计算,不考虑交易的税费和整数股买入,今天就先从宇宙第一大行——工商银行开始吧。

一、工商银行近十年每股分红和除权日收盘价数据

可以看到,工商银行近十年每股分红总体保持增长,但是增长速度并不讨喜,仅从每股0.2617元增长到了0.3035元,十年间总涨幅为15.97%。

二、13年底买入100万元工商银行持股收息数据

假设在13年底以3.58元每股的价格买入100万元,将会持有279,329.61股的工商银行股票,十年间(算上今年未实施的分红)收到的分红将会达到726,731.84元,而最初买入的 279,329.61股的工商银行股票以当前每股4.85元价格计算的价值为1,354,748.60 元,这样看还是很不错的,持有的股份实现了增值(虽然不多)且期间收到了大笔的分红收入,以当前的分红数据看,三年后有望通过分红收回全部本金。

三、13年底买入100万元工商银行分红复投数据

假设在13年底以3.58元每股的价格买入100万元,将会持有279,329.61股的工商银行股票,十年间将收到的分红以除权日收盘价买入工商银行股票,在今年分红实施前将会持有446,775.78股工行股票,以当前价格计算价值 2,166,862.55元,总收益率为116.69%,年化收益率为8.48%,其实并不算高,不过通过持续的复投以积攒股份,每年收到的分红从73,100.56元增长到了135,596.45元,增幅为85.49%,从普通人的角度来看,这是个令人满意的数据。

四、工商银行近十年的一些经营数据

1、收益&分红数据:

近十年工行的分红率稳定在了30%附近,每股收益增长了29.33%,每股分红增长了15.97%。

2、资产质量数据:

从16年来,工行的不良率整体是下降的、拨备覆盖率整体是上升的,当前的资产质量明显是要好于六七年前的,但是距离13年还有不少距离。

3、核心一级资本充足率数据:

近十年的核充率稳中有升,当前的核充率为14.04%,这样看近几年的分红率有望保持且暂时不需要融资。

总的来看,如果不追求收益的话,从长期收息的角度出发,工行是一个稳健的选择,当前工行的市盈率为4.80、市净率为0.54、股息率为6.25%,预期未来应该能实现8%~10%的长期投资收益。$红利ETF(SH510880)$ $中国银行(SH601988)$ $农业银行(SH601288)$ 

精彩讨论

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走私的小邓2023-11-12 20:11

六大银行你只要看哪个现阶段股息率最高就行
不用看别的东西,真的

无法使用的文字2023-11-11 13:29

您的统计很好!
我的统计也没错,5年前投资工商银行 ,还不如定期存款。
投您一票。

时间的朋友20282023-08-14 15:09

你测了这么多哪个最好?

LJS什么都没有2023-06-26 13:25

是的,他们只要负责稳就行,压舱石队员

躺红利摊转债2023-06-26 11:41

当前中证红利实际股息率大约在5.30%左右。

躺红利摊转债2023-06-26 11:40

挺好的,我今天趁着下跌换了不少转债到兴业上去,虽说兴业面临一些麻烦,但是7.6%的股息率也太辱没他了。

低风险稳健投资2023-06-26 11:36

请问兴业银行如何

躺红利摊转债2023-06-26 11:29

像四大行这样稳健的,如果股息率能达到中证红利的1.5倍左右,还是值得分散配置的,不然的话躺红利才是最优解。

低风险稳健投资2023-06-26 11:17

重仓一只主要担心个股风险,中证红利ETF可以安心睡觉

躺红利摊转债2023-06-26 11:09

这个位置的工行确实不如中证红利。