$兴业银行(SH601166)$ 其实兴业银行的确是个优秀的银行 也的确低估了， 但是它有个天生的缺陷 那就是股权分散 这个毛病是天生的 改不了的 ，只有等价值重新发现 否则只能是净资产推着股价走 话说回来 这种股票最适合的就是买入做价值投资，因为优秀还低估，可以有大把时间等你上车，长远来看是价值大牛股， 各项数据对比招行是不如的 但是差距真的不大 起码没有到现在这种两倍多的差距 如果一定要有个数值的话 ，我个人认为应该是0.8比1的距离，而且从拨备率 不良率来看，兴业有大概百分之八十的可能性是真实业绩开始反转，从北向资金流入分析看，流入的相对比例是大于招商银行的，说明现在的有部分资金已经开始分化，当然我们做价值投资不应该分析资金流入流出，但这也从一个方面证明兴业银行走出当年低价增发的阴影，开始重新走入机构的眼睛了，股东变化来看，招商银行已经经历了股东人数集中到分散，现在股东人数翻倍，总得说正在分散中，而兴业从季报看现在还是集中的过程，并没有进入派发过程，至于未来台海危机对兴业的影响，影响肯定有，但是我个人认为对兴业更多是机会，因为闽南金融天生会有报团需求，文化习俗，兴业银行会比其他银行更有优势 以十年期来看 目前兴业银行值得继续持有，至于可转债大家只要知道银行是靠钱赚钱的，一级核心资本率越高，赚的肯定更多，所以站在大股东和高管的立场上转股必须成功，现在纠结的是转股价的问题，但是无论什么价格，都必须在净资产以上，对比现在的0.85净值 确定性的机会就有回净资产1的盈利，然后还有转股的溢价 。所以目前兴业短期股价造成了 下下不去，因为有真正的价值投资者兜底，上上不去 ，因为国内机构还有北向资金都没有拿到足够多的筹码 所以预计股价会继续震荡 而且也造成了一个奇观，兴业的股民竟然真有喜欢下跌的，因为可以更低价买入相对更性价比高的筹码，这就 跑步去了