11月27日电 “迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”近日在重庆江北嘴成功召开。在“金融科技”主题讨论环节，与会嘉宾共话如何应用金融科技赋能投顾业务降本增效，加速优化财富管理生态。
申万菱信基金董事长陈晓升表示，目前财富管理行业需要的是专业的投资顾问，主要的问题是如何解决“销而不代”，而投顾的重要任务之一就是管理投资者预期。
“如果用数字化的方式来表达，就是要把‘千人千面’的投资者预期，与投资规模、投资期限、投资目标以及风险承受能力四个指标‘对齐’，这恰恰也是投顾的专业性所在。”陈晓升说。
陈晓升还提到，陪伴的内涵是要让投资者和理财经理“看见”，让代销机构、财富管理机构看见经济、资产和未来，让投资者看见自己的理财行为。以资产端为例，在信息爆炸的当下，财富管理或资产管理机构很容易遗漏重大信息，而数字化描述、数字化呈现可以成为高效、准确、及时跟踪资产端的重要方法。
而从技术创新的视角来看，华泰证券金融产品部产品创新团队负责人吴海认为，随着买方投顾业务的发展，TAMP平台（全托资产管理服务平台）在运营和投研等方面正变得愈发重要。
据其介绍，TAMP平台旨在更高效地帮助投顾管理客户及客户资产，其功能不仅涵盖了构建基金组合或ETF组合，还包括构建更广泛的投资解决方案。通过使用TAMP平台，投资顾问可节省大量时间，从而将精力集中于更具附加值的工作上。
“不过目前国内TAMP平台的主要功能仍集中在投顾管理及销售组织方面，尚未发展出适合其生存的商业模式。”吴海认为，买方投顾的发展是TAMP平台产生的原因，二者的因果关系不能颠倒，只有当买方投顾的业务模式确立后，特别是拥有一定数量具备资产配置职能的投资顾问后，TAMP平台才会进入快速发展期。
再结合机构的实践经验来看，中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建提出，从投前的财富规划到投中的交易执行，再到投后的跟踪及再平衡，以科技助力基金投顾业务发展，普惠金融亦可实现千人千面。
以中金财富年内新上线的财富规划账户为例，“我们‘以终为始’打造目标导向的买方投顾服务，帮助客户重新梳理和认知自己的理财需求，并基于不同的需求场景提供资产配置支持。”周建说。
周建表示，如果客户对资金的‘时间’配置维度并不清晰，对波动的容忍度就会不停改变。“财富规划账户希望给客户一个‘时间’的概念，在客户购买前先帮其制定一个心理账户，通过心理账户、时间的定位，降低焦虑感、增强获得感”。
本次论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金联合协办。
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