$江苏银行(SH600919)$ 江苏银行估值的前提是明确,江苏银行最新净资产是12元,最新市盈率4.76!一季度实现营收和盈利增加10%以上!为什么定期报告出了后大跌?预期过高是主因,一 外资在抛!小作文的原因和试图坐空中国银行业因素有!二 江苏银行管理层在三季报完成债转股的同时,没有同期处理逾期及坏帐,集中在管理层更替的四季度进行,造成了四季度业绩断崖!本人曾预测四季度单季有八十亿利润,实际为三十亿低于预期!三 银行在四季度全行业遭受净息差减少的问题,例2024年一季度全部调整长期房贷个人贷的利率!但央行近期发文,要求在保证银行业自身可持续经营的前提下,支持实体经济!已表明银行净息差今年有望见底!四 近期上涨积累的获利盘回吐!散户心态明显,不懂估值,但喜欢跟风,套住能长期投资,赚钱就跑!羊群效应!其实,去年江苏银行跌了一年,两年整体看,江苏银行涨幅有限,远远低于五大国有银行!