目前,大量互联网高新技术企业以其轻资产、新业务的经营特点,成为洗钱活动的主要聚集地。由于其特有的VIE(Variable Interest Entities,可变利益实体)架构和主营业务特殊性,使其成为新型的洗钱工具后,财物交易与兑换方式隐蔽且不易察,调查人员没有充分的经验去考察行为。因此,犯罪团伙的大...
征求...
目前,大量互联网高新技术企业以其轻资产、新业务的经营特点,成为洗钱活动的主要聚集地。由于其特有的VIE(Variable Interest Entities,可变利益实体)架构和主营业务特殊性,使其成为新型的洗钱工具后,财物交易与兑换方式隐蔽且不易察,调查人员没有充分的经验去考察行为。因此,犯罪团伙的大...
10月22日晚间,中国人民银行发布了两条支持民营企业和小微企业融资的政策:
一条是设立民营企业债券融资支持工具,支持民营企业债券融资;
另一条是增加再贷款和再贴现额度1500亿元,支持金融机构扩大对小微、民营企业的信贷投放。其中,民企债券融资支持工具为首次出现,是央行的一大政策...
近期的区块链金融创新领域,妖孽频出,新型融资、投资手段频频上场。风靡一时的稳定币还没有火爆太长时间,STO便横空出世,占据了各大头条的眼球。
区块链世界的创新迭出,每一次都让身在其中的参与者感觉应接不暇。刚刚开始了解稳定币究竟能带给世界什么样的变化,STO便替代ICO成为了具有公信...
2018年10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,随着经济的全球化和跨境资金流动的增加,涉及到跨境的洗钱等犯罪活动也呈上升态势。资金的流动不仅需要一种载体也需要一定的实现形式, 随着银行卡、网上银行、第三方支付等新的支付...
李虹含
中南财经政法大学产业升级与区金融湖北省协同创新中心研究员
2018年6月8日,银保监会联合央行发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),该《通知》是在2014 年9月,原银监会联合财政部与中国人民银行发布《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事...
为抑制多头融资、过度融资行为,有效防控企业杠杆率上升引发的信用风险,中国银保监会于2018年6月1日发布《银行业金融机构联合授信管理办法(试行)》(以下简称《办法》),并部署开展试点工作。
一、联合授信实施的背景经济上行时授信拥堵造成企业加杠杆乱搞副业、下行时纷纷抽贷集中退出造...
中国人民银行决定,从2018年10月15日起,下调人民币存款准备金率1个百分点。该消息喜大普奔,为金融市场,特别是低弥的股市、债市注入了一针强心剂。
配合节前正式发布的《商业银行理财业务监督管理办法》,相信金融市场资金面,久旱之渴即将缓解。
一、此次降准能够释放多少资金?2018年6...
区块链脱胎于比特币,而比特币是目前最著名的数字货币系统,它具有天然的金融领域属性,所以经过比特币系统验证的区块链技术无疑在银行保险以及互联网金融领域有着天然的基因。从长远来看,价值区块链的领用过程是从货币领域过度到金融领域,其核心实际上是登记价值与交易价值,区块链诞生以来,如...
一、居民储蓄下滑影响银行资金积累2000年—2017年间,社会投资总规模、GDP总额与城乡居民可支配收入伴随着银行储蓄存款的增加而大幅增长。中国城乡居民储蓄从2000年的6.43万亿元增加到2017年的64.38万亿元,全社会固定资产投资规模从3.29万亿元增加到64.12万亿元,中国GDP总额从10.03万亿元增加到8...
今天去见一位客户,五十多岁的典型成功男士,油头肥脑,大耳肥圆,手上的佛串足有三斤重,脖子里的大金链子晃人眼睛,还有粗布麻衣和大雪茄标配,透着一股人肉的腥气。
看久了,才能看到这位富豪的大双眼皮之下的桃花眼,还有未被完全泯灭的赤子心。
落座寒暄半响,终于熟络起来。
他...
2018中非合作论坛北京峰会的召开,让我们再一次把目光凝聚到非洲这块大陆。中国与非洲合作历史长久,如今中国在数字经济领域成果斐然,因此国内已然大踏步走向海外的金融科技自然也开始将眼光看向非洲。不过,成功出海固然令人欣喜,更值得高兴的是金融科技在国内也从来没有停下前进的步伐。
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