2022-01-10 14:48
亲爱的球友您好,我们给您发送了私信,麻烦您查收~感谢~
资产配置方面,由于组合内多数基金是股票型基金,未来整体会持续保持高股票仓位运行。
行业置方面,成长进取组合的行业配置集中度会比较高(兼备A股和H股),且多成长板块。前四大行业:医药生物,电子,电气设备,食品饮料配置占比超过55%(也是未来A股,个人最看好的四个方向)。基本面趋势相对估值更重要,因此底层股票的市盈率普遍比较高。
价值稳健组合:侧重于风险控制(即便有系统性风险,大概率能将回撤控制在15%以内)
近一年收益只有24.75%,2021年以来6.25%,其亮点在于低波动和低回撤。组合弹性小于沪深300,但仍可以获取可观超额收益。
从资产配置上来看,价值稳健组合主要由混合型基金组成,最底层股票和债券的配置比例会有变动空间。
行业配置方面,该组合会优先考虑价值股,会侧重未来竞争格局比较清晰,进入壁垒比较高的行业,虽然业绩增速低,但确定性会比较高因此潜在回撤空间不会很大。整体的持股集中度会比较分散,会更加注重企业内在价值和价格的关系(估值),行业配置比例更加均衡。
为什么要做基金组合?
往复杂说基金组合可以提高阶段时间内的胜率,可以提高夏普比率,可以降低波动率,可以降低风险等等。往简单说,其实就是让通往目标收益的路更加可靠平稳(下图:画的不是很严谨,大致表达这么个意思)
很多只投资一两只基金的人没赚到钱,有可能是单只基金没有选好,又或者是由于基金波动大,阶段性表现不佳等原因导致基金持有期不够长。基金组合是能大大提高赚钱概率的方法。
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