笔者是一名律师。
在中国房地产的投资价值萎缩、银行存款利率不断走低以及货币不断贬值等大背景下，笔者选择将一定的闲余资金投资于股票/上市公司股权。
笔者认为，买入一支股票的背后，本质也是投资了一门生意、一家企业的所有权。
价值投资理论的开山鼻祖格雷厄姆对普通投资人的建议是，买入10-30支的股票，分散持有；巴菲特、费雪等投资大师的建议则是，集中买入少数几只优秀的股票长期持有。笔者作为一名普通投资者，选择集中+分散相结合的策略。
过往，笔者的投资交易没有事先制定较为理性的计划并严格执行。但摸爬滚打之后，笔者逐渐完善了自己的投资体系，并寻找到了一些较为理想的投资标的。
为此，自2023年3月1日起，笔者定期或不定期公开自己的前十大持仓（10个主要生意）情况，并提前制定或调整交易计划以督促自己执行、避免被市场噪音所影响。同时，笔者未来也会通过文字梳理和更新自己投资这些股票的逻辑及风险点，以帮助自己不断提高对股票背后企业的认知程度。
注意：以下内容均带有很强的主观性，请勿据此作出任何买卖决策！
截止至2024年4月12日收盘，笔者的前十大持仓（10个主要生意）的基本情况、未来交易计划及一周重大事件等信息如下：
前十大持仓一栏表：
个股仓位排名的变化情况：海澜之家股价创出近期新高，排位跃升至第五；科华数据跌至第六。
前十大持仓上周交易情况：少量加仓国投智能、中国平安、华侨城A。
一、邮储银行
1、企业基本画像：
- 零售银行业务（个人银行业务）营收占比最高的国有大行
- 中国中西部、县域网点（含代理网点）数量最多的国有大行
- 中国唯一一家采取“自营+代理”模式的银行
2、股息率：持仓成本对应股息率约为6.47%
3、投资策略：巴芒价值股投资/长期价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重大事件：暂无
二、国投智能
1、企业基本画像：
- 原名“美亚柏科”，2019年4月被央企国投智能科技有限公司并购，2024年1月正式更名“国投智能”
- 国内电子数据取证领域龙头企业
- 延伸业务包括公共安全大数据、新网络空间安全、数字政务与企业数字化等
2、投资策略：费雪成长股投资/长期成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2020年净利润3.75亿元、按55倍市盈率计算的市值为206.25亿元，对应股价约为24.01元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为25.5元。因此，计划在24-25元区间开始首次减持。
4、上周重要事件：
（1）国投智能2023年报出炉。2023年营业收入约19.84亿元，同比减少12.98%；归属于上市公司股东的净利润亏损约2.06亿元；基本每股收益亏损0.24元。
（2）2024年4月11日，国家互联网信息办公室发布第五批深度合成服务算法备案信息的公告，由国投智能研发的“天擎公共安全大模型算法”通过深度合成服务算法备案，成为国内首个通过备案的公共安全领域大模型算法。
三、禾望电气
1、企业基本画像：
- 专注于新能源电控、电气传动等相关业务的领先企业
- 国内风电变流器龙头企业之一，产品线覆盖风、光、储、氢等新能源领域
- 中国电源学会副理事长单位之一
2、投资策略：费雪成长股投资/长期成长股投资，原则上长线持有、短期1年内高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2023年预告净利润约5亿元、按45倍市盈率计算的市值为225亿元，对应股价约为50.79元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为46.64元。因此，计划在46-50元区间开始首次减持。
4、上周及近期重要事件：
（1）2024年3月28日，同心县禾望科技年产3000台储能逆变器暨5GW光伏逆变器项目在宁夏同心工业园区清洁能源产业园正式投产，项目全部建成达产后，预计年产值18亿元，年利税1.28亿元，带动就业150余人。主要生产储能和光伏逆变器产品，应用于太阳能发电领域。
（2）2024年3月30日，在希腊雅典召开的第六届环境技术能源展 ( Verde Tec )上，沃太能源股份有限公司与禾望电气股份有限公司正式宣布达成全球战略合作伙伴关系。
四、超图软件
1、企业基本画像：
- 国内地理信息软件（GIS）与空间智能领域的软件厂商
- 国内及亚洲GIS龙头企业
2、投资策略：费雪成长股投资/长期成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2021年净利润约2.88亿元、按55倍市盈率计算的市值为158.4亿元，对应股价约为32.12元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为32.22元。因此，计划在32元附近开始首次减持。
4、上周重要事件：超图软件发布2023年度报告：2023年营业收入约19.79亿元，同比增加24%；归属于上市公司股东的净利润约1.52亿元；基本每股收益0.3092元。
五、海澜之家
1、企业基本画像：国民男装品牌龙头企业
2、股息率：持仓成本对应股息率约为25%
3、投资策略：巴芒价值股投资/长期价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：略。
六、科华数据
1、企业基本画像：
- 储能变流器（PCS）龙头企业之一、2023年国内市场储能PCS出货量第一（注：另一龙头阳光电源未参与相关评选）
- 主营业务还包括不间断电源设备（UPS）、数据中心、光伏逆变器等
- 中国电源学会副理事长单位之一
2、投资策略：费雪成长股投资/长期成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2023年预告净利润约5亿元、按50倍市盈率计算的市值为250亿元，对应股价约为54.11元。因此，计划在54元附近开始首次减持。
4、上周重要事件：
（1）2024年4月9日，科华数能面向全球隆重推出全新一代S³-EStation 2.0 5MW/10MWh智慧液冷储能系统；
（2）公司收到民事起诉状，因申请财产保全损害责任纠纷，涉案的金额：109,267,989.96 元。
七、格力电器
1、企业基本画像：国内家电领域龙头企业之一
2、股息率：持仓成本对应股息率约为5.5%
3、持股策略：巴芒价值股投资/长期价值股投资，原则上长线持有
4、未来1-3年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：略
八、中国平安
1、企业基本画像：国内保险龙头企业之一、拥有金融全牌照的金融科技集团
2、股息率：持仓成本对应股息率约为5.92%
3、持股策略：巴芒价值股投资/长期价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：2024年3月29日，这本是平安信托福宁615号集合资金信托计划的到期日，但平安信托向投资者发布了延期公告；市场认为出现暴雷事件，并导致中国平安股价下跌。
九、上海银行
1、企业基本画像：立足长三角区域的城商银行
2、股息率：持仓成本对应股息率约为6.8%
3、持股策略：烟蒂股投资，原则上中短期持有，未来企业若能维持原有盈利水平和分红水平，则考虑继续长期持有
4、未来1年内的首次减仓计划：账面盈利50%以上
5、上周重要事件：略
十、华侨城A
1、企业基本画像：
- 主营文旅、房地产开发等业务的央企
- 旗下运营欢乐谷、锦绣中华、世界之窗等品牌主体公园
2、持股策略：烟蒂股投资，原则上中短期持有，未来企业若能成功实现业绩困境反转且维持较高分红水平，则考虑继续持有
3、未来1年内的首次减仓计划：账面盈利50%以上
4、上周重要事件：略
声明：本公众平台、本文章及笔者并无推荐任何股票之意。本文章内容带有强烈的主观成分，请切勿据此作出买卖股票的任何决策！！基于个人知识、经验、能力等多方面因素限制，笔者文中的观点和表述可能存在不客观、不准确、不审慎的成分。投资有其运气成分，也有时机成分，未来的变化更加无法预测。投资有风险，入市需谨慎。