笔者是一名律师。
在中国房地产的投资价值萎缩、银行存款利率不断走低以及货币不断贬值等大背景下，笔者选择将一定的闲余资金投资于股票/上市公司股权。
笔者认为，买入一支股票的背后，本质也是投资了一门生意、一家企业的所有权。
价值投资理论的开山鼻祖格雷厄姆对普通投资人的建议是，买入10-30支的股票，分散持有；巴菲特、费雪等投资大师的建议则是，集中买入少数几只优秀的股票长期持有。笔者作为一名普通投资者，选择集中+分散相结合的策略。
过往，笔者的投资交易没有事先制定较为理性的计划并严格执行。但摸爬滚打之后，笔者逐渐完善了自己的投资体系，并寻找到了一些心仪的投资标的。
为此，自2023年3月1日起，笔者定期公开自己的前十大持仓（10个主要生意）情况，并提前制定或调整交易计划以督促自己执行、避免被市场噪音所影响。同时，笔者未来也会通过文字梳理和更新自己投资这些股票的逻辑及风险点，以帮助自己不断提高对股票背后企业的认知程度。
注意：以下内容均带有很强的主观性，请勿据此作出任何买卖决策！
截止至2024年3月29日收盘，笔者的前十大持仓（10个主要生意）的基本情况、未来交易计划及一周重大事件等信息如下：
前十大持仓一栏表：
个股仓位排名的变化情况：邮储银行排位超过国投智能，重新成为笔者第一重仓股；海澜之家股价创出近期新高，排位跃升至第六。
前十大持仓上周交易情况：无。
一、邮储银行
1、企业基本画像：
- 零售银行业务（个人银行业务）营收占比最高的国有大行
- 中国中西部、县域网点（含代理网点）数量最多的国有大行
- 中国唯一一家采取“自营+代理”模式的银行
2、股息率：持仓成本对应股息率约为6.47%
3、投资策略：巴芒价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重大事件：邮储银行发布了2023年业绩报告。报告期内，实现营业收入3,425.07亿元，同比增长2.25%；实现净利润 864.24 亿元，同比增长 1.25%。分红方面，拟每 10 股普通股派发人民币 2.610元（含税），较上年度有增加。营收拆分来看，个人银行业务收入同比增长6.33%，占营业收入的72.91%，同比提升2.8个百分点；服务个人客户6.63亿户，管理个人客户资产（AUM）15.23万亿元，较上年末增加1.34万亿元；公司客户总量较上年末增长15.58%，公司客户融资总量较上年末增长 26.83%；公司金融业务收入同比增长 10.35%，中间业务收入同比增长59.89%；同业代销业务方面，截至报告期末，“邮你同赢”平台上架基金产品931只，代销基金保有量突破700亿元；保险资金托管规模首次突破9,000亿元，较上年末增长31.16%。
二、国投智能
1、企业基本画像：
- 原名“美亚柏科”，2019年4月被央企国投智能科技有限公司并购，2024年1月正式更名“国投智能”
- 国内电子数据取证领域龙头企业
- 延伸业务包括公共安全大数据、新网络空间安全、数字政务与企业数字化等
2、投资策略：费雪成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2020年净利润3.75亿元、按55倍市盈率计算的市值为206.25亿元，对应股价约为24.01元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为25.5元。因此，计划在24-25元区间开始首次减持。
4、上周重要事件：2024年3月24日，由国投智能与数研院(福建)信息产业发展有限公司联合编制的《数字武平建设顶层规划（2024-2028年）》（以下简称“规划”）评审会在国投智能培训基地举行，与会专家一致同意该规划通过评审。这是国投智能首次在国投集团帮扶县完成数字县域顶层规划的编制工作。根据国投智能官方宣传信息，接下来，国投智能将在国投集团乡村振兴领导小组办公室的领导下，继续发挥自身技术优势，持续推动“数字赋能乡村振兴，智慧助力县域发展”专项工作，打造具有国投特色的乡村振兴数字化品牌，助力提升县域社会治理水平，为推进乡村振兴贡献科技力量。
三、禾望电气
1、企业基本画像：
- 专注于新能源电控、电气传动等相关业务的领先企业
- 国内风电变流器龙头企业之一，产品线覆盖风、光、储、氢等新能源领域
- 中国电源学会副理事长单位之一
2、投资策略：费雪成长股投资，原则上长线持有、短期1年内高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2023年预告净利润约5亿元、按45倍市盈率计算的市值为225亿元，对应股价约为50.79元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为46.64元。因此，计划在46-50元区间开始首次减持。
4、上周重要事件：
（1）根据公司官方宣传，禾望系列储能变流器获得由北京鉴衡认证中心（CGC）颁发的认证证书。目前，禾望储能变流器已迭代至最大单机2.5MW，是目前业内单机功率最大机型。
（2）3月26日，2024中国国际氢能及燃料电池产业展览会在北京·中国国际展览中心（朝阳馆）拉开序幕。禾望电气展出了水冷型IGBT制氢电源产品和相配套的新能源制氢智慧管理系统。
四、超图软件
1、企业基本画像：
- 国内地理信息软件（GIS）与空间智能领域的软件厂商
- 国内及亚洲GIS龙头企业
2、投资策略：费雪成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2021年净利润约2.88亿元、按55倍市盈率计算的市值为158.4亿元，对应股价约为32.12元；以获得翻倍投资收益的标准计算，对应股价约为32.22元。因此，计划在32元附近开始首次减持。
4、上周重要事件：3月29日，超图软件接受多家机构调研，据其发布的投资者关系活动记录表显示，总体来说，在低空经济中，高精度的三维地理信息是必须的。从技术上来说，在飞行前、飞行中、飞行后均离不开地理信息软件（GIS）。例如在低空经济基础设施建设、低空空域管理建设、低空经济感知与数据处理、低空气象监测、无人机传感器设备等多方面都需要GIS软件技术。公司在航空方面已形成了成熟解决方案以及诸多应用案例，其中有不少可以应用于低空领域，同时这也为公司开拓低空经济业务打下了良好的基础。
五、科华数据
1、企业基本画像：
- 储能变流器（PCS）龙头企业之一、2023年国内市场储能PCS出货量第一（注：另一龙头阳光电源未参与相关评选）
- 主营业务还包括不间断电源设备（UPS）、数据中心、光伏逆变器等
- 中国电源学会副理事长单位之一
2、投资策略：费雪成长股投资，原则上长线持有、短期1年内明显高估时减持
3、未来1年内的首次减仓计划：维持不变。以2023年预告净利润约5亿元、按50倍市盈率计算的市值为250亿元，对应股价约为54.11元。因此，计划在54元附近开始首次减持。
4、上周重要事件：
（1）3月22日，“取势明道 行稳致远——2024科华合作伙伴大会”在中国桂林圆满结束。
（2）第26届中国高速公路信息化大会暨技术产品博览会于3月28日-29日在合肥滨湖国际会展中心盛大举行。本次展会科华以“科华绿色能源，助力智慧高速”为主题，携智慧高速公路三大解决方案重磅亮相。
六、海澜之家
1、企业基本画像：国民男装品牌龙头企业
2、股息率：持仓成本对应股息率约为25%
3、投资策略：巴芒价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：略。
七、格力电器
1、企业基本画像：国内家电领域龙头企业之一
2、股息率：持仓成本对应股息率约为5.5%
3、持股策略：巴芒价值股投资，原则上长线持有
4、未来1-3年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：略
八、中国平安
1、企业基本画像：国内保险龙头企业之一、拥有金融全牌照的金融科技集团
2、股息率：持仓成本对应股息率约为5.92%
3、持股策略：巴芒价值股投资，原则上长线持有
4、未来1年内的首次减仓计划：暂无
5、上周重要事件：略
九、上海银行
1、企业基本画像：立足长三角区域的城商银行
2、股息率：持仓成本对应股息率约为6.8%
3、持股策略：格雷厄姆烟蒂股投资，原则上中短期持有，未来企业若能维持原有盈利水平和分红水平，则考虑继续长期持有
4、未来1年内的首次减仓计划：账面盈利50%以上
5、上周重要事件：略
十、华侨城A
1、企业基本画像：
- 主营文旅、房地产开发等业务的央企
- 旗下运营欢乐谷、锦绣中华、世界之窗等品牌主体公园
2、持股策略：格雷厄姆烟蒂股投资，原则上中短期持有，未来企业若能成功实现业绩困境反转且维持较高分红水平，则考虑继续持有
3、未来1年内的首次减仓计划：账面盈利50%以上
4、上周重要事件：略
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