这里研讨一下吃股息一簇,如何减少股息税的话题。
股息税是按持股时间扣税的,满一年全免,满一个月10%收税。长期持股一年的倒是简单,不必考虑股息税,这里讨论的是保留部分底仓常年不动或准备常年不动,少量仓位在一只股票或多只股票做波段,这种情况下如何保证底仓股票股息不受损失。
一、股息税
按现行规定,在股息发放前一年内有操作的,持股时间是按先进先出规则确定的。比如2023年6月买入5000股,准备常年不动做底仓,2024年2月买入5000股,短线操作,2024年3月卖出5000股,按先进先出,卖出的是2023年6月买入的5000股,账面5000股是2024年2月买入的。2024年7月分红每股1元,到账5000元。如果分红后立即卖出账面5000股,那要扣除1000元的股息税。股息率将大幅度降低,对关注股息的投资者来说这是一个必须解决的问题。
二、如何让底仓股票股息不受损失那?
你可以这样操作,2023年6月买入5000股在信用账户操作(或者在普通账户操作以下称相反)做底仓,2024年2月买入5000股在普通账户操作(或相反)做波段用,2024年3月卖出5000股在普通账户操作(或相反)。这样2024年分红后立即卖出5000股,在信用账户操作(或者相反),这5000股是2023年6月买入的5000股,不收利息税,底仓股票股息可以全吃。
当然上面在普通(或信用)账户的买入操作,也可以用从另外一个账户划转(担保品转入或转出)的方法实现,持股时间是划转股票原来的持股时间。
这样底仓吃股息与短线波段两不误,既要底仓吃股息,又要做波段,可以用这个策略。
这样操作可以在两个账户灵活底仓与波段仓位,不用交易,灵活便捷,没有成本,比在另外一个券商再开一个账户更实用,完美避税。
三、分红后的操作
1、分红时波段账户有一定数量的该只股票,且持股一定的时间了,那应该将原来的波段账户与底仓账户互换,在原来底仓账户按设定吃股息部分股票比例划转到新的底仓账户(原来的波段账户),使原来波段(新底仓)账户的股票和新划转过去的股票合计达到预定数量;原来底仓(新波段)账户留存股票做波段使用,这是原来的底仓账户变为短线波段账户,原来波段账户变为底仓账户,波段账户股票做波段,不会有任何股息损失。
2、分红时波段账户没有该只股票,也不准备将原来的底仓股票部分用来做波段,则可以保持原来的两个账户的属性不变,不进行任何操作;如果要调整一部分底仓股票做波段。则还是要分底仓账户和波段账户,避免底仓股票由于波段操作,特别频繁大比例波段操作,造成持股时间不足规定档次,损失股息。