昨天兴业的收盘价17.36，每年银行都有各种各样的鬼故事，今年是断供潮，按兴业公布的按揭涉及数字占贷款总额的万分之一，就这万分之一也大概率是安全的。预估今年的分红在1.2元每股，股息率6.9%；今年的业绩保守按10%增长，目前的市净率0.6，咱不说动态的，净资产收益率16.6%，今年增长率在15%也合理，净资产收益率25%，今年增长率18%，净资产收益率30%。我不相信这个30%的收益率，计算器按了好几遍。取个中间数字净资产收益率25%，分红继续投入，收益率31.9%，是的没错。明年鬼故事继续估值不需要增长，咱们也不谈他非息占比，机构不懂，懂的话就不是今天的估值了，兴业可看见的未来三年，业绩每年增长15%可见。不需要牛市不需要估值发现，维持现在的惨状，2.25年翻倍，你能接受吗？赛道股，各种茅们不服来战！