客户信用风险的控制
(1)建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
①制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序。
②建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资巧 经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层
次客户获得授信和额度、利率或费率。
③明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性。
④记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级和额度。
(2)严格合同管理、履行风险提示。
(3)证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率，客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持机保比例，并在营业场所内公示。
(4)建立健全预警补仓和强制平仓制度。证券公司应当指定专人实时监控客户担保物价值与客户债务价值及其比例的变动情况，当该比例低于合同约定的最低维持担保比例时，应当按照约定方式及时通知客户补足担保物，当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓。证券公司应采取必要的措施对通知时间、通知内容等予以留痕。